目前有商品期貨、外匯、黃金白銀、股指期貨、融券業務等等。
如果投資理財產品允許賣空，我認為壹般與股指期貨和融券業務有關；限制賣空的投資組合是只能賺更多錢的品種，比如股票、債券、稀有貴金屬等等。
在做空的情況下，當然是把壹些做空的資金投入到壹些期貨等可以做空的品種中，其他的正常做成壹些常規品種。投資組合理論是財務管理課程中壹個深奧而又困難的內容。很多同學誤解了允許賣空時的投資組合可行邊界和不允許賣空時的投資組合可行邊界的區別，導致對投資組合理論的誤解。借助Excel軟件設計驗證實驗，比較了兩種情況下檔案袋的可行邊界，消除了學生的誤解，增強了教學的生動性和形象性。
實驗設計理念
投資組合的收益率等於組成投資組合的單個資產收益率的加權平均值，因此投資組合的收益率存在壹定的區間。當不允許賣空時，投資組合的回報率介於組成投資組合的單個資產的最低和最高回報率之間。當允許賣空時，組合收益率可以突破上述限制，取值可以在無窮小和無窮大之間。
其實這個問題挺專業的，和證券組合最小方差的集合有關。可以這樣理解:當允許賣空時，得到了各種證券權重分配的所有可能策略，但當投資者因為不能賣空而拒絕了這些策略中的大部分時，就失去了很多減少方差或增加預期收益的機會，所以不允許賣空。對於賣空來說，最大的收益是賣空的價格(比如企業破產，相關股票的價值很可能為零，也就是廢紙)，最大的損失可能是無窮大。所以當允許賣空時，它的形式是左邊會有壹個最小的邊界集，右邊是壹個無限的區域。