理財規劃師
考證條件
三、凡報考國家職業資格壹級的，只要具備以下條件中的壹條即可 :
1、連續從事本職業工作19年以上。
2、取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
3、取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業壹級正規培訓達規定標準學時數，並取得結業證書。
二、凡報考國家職業資格二級的，只要具備以下條件中的-條即可:
1、連續從事本職業工作13年以上。
2、取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上。
3、取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上，經本職業二級正規培訓達規定標準學時數，並取得結業證書。
4、取得本專業或相關專業大學本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上。
5、具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
6、具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業二級正規培訓達規定標準學時數，並取得結業證書。
7、取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上。
壹、、凡報考國家職業三級的，只要具備以下條件中的壹條即可：
1、連續從事本職業工作6年以上。
2、具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。
3、具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。
4、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。
5、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業三級正規培訓達規定標準學時數，並取得結業證書。
具備能力
1、提供專業理財服務的能力
通過對客戶的了解和分析，需要對客戶的理財目標進行數據化才能落地實施。
2、講演與應變能力
展示與交流最後方案要落地實施並且實施有效，在方案實施前需要理財規劃師與客戶充分的溝通與核實，以實現客戶的認可並且執行此方案。因此，專業的理財規劃師應該具備良好的溝通交流和協調能力。
3、了解客戶真正理財需求的能力
找準客戶的理財需求。理財規劃師必須具備出色的溝通能力和收集整理能力、觀察理解能力。能夠通過反復與客戶的會談溝通，對客戶的理財需求與目標進行認知判斷。
4、超強的自主學習能力
壹個合格稱職的理財規劃師具備的素質之壹就是幫助客戶在理財之前為其做好合理的理財規劃，為客戶制定並調整方案。比如制定消費支出規劃，養老規劃等，這些都要求要有充足的知識做儲備，所以自主學習能力必須強。
工作內容
1、與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶理財建議。
2、指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。
3、針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。
4、及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析並撰寫報告。
5、財務或金融相關專業，具備經濟學、消費支出、保險學投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。
就業方向
1、中央(人民)銀行、銀行業監督管理委員會、證券業監督管理委員會、保險業監督管理委員會，這是金融業監督管理機構進入行業監督管理部門做金融官員，對於金融研究生而言應是首選。
首先，中國金融學是立足於宏觀經濟學，基於金融市場宏觀調控，專業應用較易入手，政策把握比較到位:其次在行業管理部門做上三五年再入行到實踐機構至少能給個中層以上的職位。其局限在於: 要進入這幾個行業主管部門難度較大，可能還需要背景依托，本科生想進較難，除非本人確實非常優秀。
2、商業銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業銀行、外資銀行駐國內分支機構。
因為具備壹定的銀行業從業經驗、專業背景，再到股份制商行或外資銀行駐華機構的可能性會增大。很多同學起初就是投身於國有四大行中，在城市股份制商業銀行迅速發展起來之後，成為城市商業銀行、股份制商行的中堅力量，很多成為中層管理人員，少數成為高層領導。城市商行、股份制商行的靈活務實、不論資排輩的幹部任用方式，使得四大行成為其專業人才的“黃埔軍校”。
3、國家開發銀行、中國農業發展銀行等政策性銀行
政策性銀行如開發行、農發行亦是較佳選擇，但其工作性質類似公務員，金融業務並不突出，是靠政策吃飯的地方，對於個人職業生涯的益處相對於行業監管部門、商業銀行來說還是較弱的，若想在金融領域成壹時氣候最 好不要選擇這樣的單位。不過目前這類單位的工資水平待遇等比商業銀行好，而這也成為吸引畢業生眼球的亮點所在。
4、證券公司(含基金管理公司)、信托投資公司、金融控股集團等風險性很大的金融公司證券、信托、基金這三家均是靠風險管理吃飯的，存在行業系統風險因素，但壹旺俱旺，賺錢相對較易，短期回報較高(風險亦大)，且按真正的企業管理機制運行，如果想在專業方面有所發展，有所建樹，在這壹行業做是極 佳選擇，很多基金經理、投資銀行經理人員都年薪過百萬。難點是學歷要求在逐步提高，最低要求碩士學歷，相對於銀行等金融機構其個人投資管理、金融運營能力要求更高，如果對這些行業有興趣，可以選擇證券投資、金融市場、金融工程專業方向如果是學財務管理、法律碩士專業(本科是金融經濟)的這也是不錯的選擇。
薪資待遇
1、平均年薪:全國理財規劃師崗位的薪資，平均每年大約在192,101。
2、年收入區間分布: 10萬以下占比25%;10壹20萬占比44%;20萬以上占比31%。
3、不同工齡的年薪分布: 1年以內￥105,003:1-3年￥158,538: 3-5年￥199.844: 5-10年￥213,127:10年以上￥243,932。
4、對理財規劃師需求最多的地區為深圳、上海、北京。
5、薪資最高的理財規劃師，最高頻出現的技能要求為資產配置、財富管理、投資理財。
6、對理財規劃師需求最多的行業為基金/證券/期貨、專業技術服務、資產管理。