為了防止賬戶洗錢，有關部門規定了頻繁或大額的現金存款。壹旦發現大額可疑交易，所有商業銀行必須向中國人民銀行報告。壹般來說，銀行在以下情況下需要向反洗錢中心報告。：
1.單筆或累計現金存取款、當日現金、匯兌、匯款20萬元人民幣以上或等值10000美元。
2.法人、其他組織和個體工商戶的銀行賬戶單日累計超過200萬元。
3.交易壹方為自然人，跨境交易累計金額超過65，438美元+00，000元。
4.自然人銀行賬戶之間、自然人和其他組織賬戶之間、個體工商戶與法人之間，單筆金額50萬元人民幣以上或者等值外幣654.38+萬美元以上的轉賬。
銀行來源不明的巨額個人存款的風險
監控個人存款20萬元以上或者在個人、法人、個體工商戶之間轉移資金50萬元以上。銀行會自動啟動監控，甚至通過電話查詢存款來源，並以報告的形式反饋給反洗錢中心。壹般來說，個人巨額存款超過20萬元，就會被監控。同時，巨額存款往往需要轉移。即使個人與相關單位、個人戶之間轉賬金額超過50萬元，單位之間轉賬金額超過200萬元，也會自動觸發監控。在目前的情況下，巨額來歷不明的資金以賬戶的形式存入銀行，基本上是不可能逃脫法律制裁的。如果是以其他形式持有，要看來源。