可疑保險交易在短時間內發生分散投保、集中退保或集中投保分散退保且無法合理解釋的；頻繁投保、退保、變更險種和保險金額；投保時拒絕告知真實身份或者提供虛假姓名、住所、聯系方式、財務狀況的；批發購買高額保單，無法合理解釋；投保人堅持用現金投保、賠償、給付保險金、退還保險費和保單價值、支付其他款項。
不明原因證券可疑交易資金賬戶存在低於但接近大額現金交易申報限額的頻繁現金收付，明顯規避大額現金交易監控；客戶會在短時間內以分散方式存入資金、以集中方式轉出資金或以集中方式存入資金、以分散方式轉出資金；客戶證券賬戶長期閑置，但資金賬戶頻繁大額收付；開戶後短時間內大量買賣證券，然後快速平倉。
可疑期貨交易客戶長期或少量不進行期貨交易，但其資金賬戶有大量資金收付；長期不交易期貨的客戶，短期內突然頻繁交易期貨，原因不明，資金量巨大；客戶頻繁以同壹期貨合約為標的，同時以壹個價格開倉，以相同或大致相同的價格、相同的金額或接近相同的金額平倉，回籠資金；客戶作為期貨交易的賣方，在交付進口貨物時，不能提供完整的報關單證、完稅憑證，或者提供偽造、變造的報關單證、完稅憑證的。
基金可疑交易客戶要求非交易轉讓基金份額且無法提供合法文件；客戶在沒有經濟和法律原因的情況下頻繁辦理基金份額過戶；客戶要求更改其