(1)資金來源合法性確認。根據國家反洗錢規定，任何金融機構只能接受合格投資者的合法收入作為投資資本。因此，在資金來源合法性的確認中，會通過了解投資者本人、親屬、重要關系人是否為關鍵人物(如政府官員、國有機構/企業高層或非法機構/國家/成員等)來進行。).
(2)投資者投資資格的確認。根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》中對“專業投資者”的規定，金融機構將通過了解投資者的投資經驗、資產、專業收益能力和風險評估結果來實施。
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盡職調查的作用:作為正規金融機構，對投資者履行盡職調查原則，不僅可以防範洗錢、欺詐、金融犯罪等風險，還可以防止高風險產品流入低風險用戶手中，造成不可挽回的後果。