隨著金融期權的發展，其標的物有增加的趨勢。金融期貨中很多不能交易的東西都可以作為金融期權的標的物，甚至金融期權合約本身也成為了金融期權的標的物，也就是所謂的復合期權。
2.投資者權利義務的對稱性不同。
金融期貨交易雙方的權利和義務是對稱的，即對於任何壹方，既有要求對方履行的權利，也有自己履行的義務。然而，在金融期權交易中，雙方的權利和義務存在著明顯的不對稱。期權的買方只有權利沒有義務，期權的賣方只有義務沒有權利。
3.不同的性能保證
金融期貨交易雙方需要開立保證金賬戶，並按規定繳納履約保證金。在金融期權交易中，只有期權賣方，尤其是無擔保期權的賣方，才需要開立保證金賬戶，按規定繳納保證金，以保證履行義務。對於期權購買者來說，由於期權合同沒有約定他的義務，他不需要開立保證金賬戶，所以他不需要繳納任何保證金。
4.不同的現金流
金融期貨交易雙方之間不存在現金收付關系，但交易後由於每日結算制度，雙方都會因價格變動而產生現金流，即盈利方的保證金賬戶余額會增加，而虧損方的保證金賬戶余額會減少。虧損方保證金賬戶余額低於規定的維持保證金時，必須按照規定及時補交追加保證金。因此，金融期貨交易雙方必須保持壹定的高流動性資產，以備不時之需。
在金融期權交易中，期權買方必須向期權賣方支付壹定的期權費，才能獲得期權合同賦予的權利；但交易後，除了應有的履行外，交易雙方之間並無現金流。
5.盈虧的特點不壹樣。
金融期貨交易雙方都無權違約或要求提前交割或延遲交割，只能在到期前隨時通過反向交易進行對沖或到期進行實物交割。但在套期保值或到期交割之前，價格變動必然會使壹方盈利，另壹方虧損，其盈利或虧損的程度取決於價格變動的幅度。因此，從理論上講，金融期貨交易雙方的潛在損益是無限的。
相反，在金融期權交易中，由於期權買賣雙方權利義務的不對稱，其在交易中的盈虧也是不對稱的。從理論上講，期權買家在交易中的潛在損失是有限的，僅限於支付的期權費，但可能的利潤是無限的；相反，期權賣方在交易中獲得的利潤是有限的，僅限於收取的期權費，但可能的損失是無限的。當然，在現實的期權交易中，由於期權合約很少被執行，期權賣方不壹定總是處於劣勢。
6.套期保值的作用和效果是不壹樣的。
金融期權和金融期貨是常見的套期保值工具，但其功能和作用是不同的。
人們利用金融期貨進行套期保值，在避免不利價格變動帶來的損失的同時，也必須放棄價格變動有利可能獲得的利益。人們使用金融期權來對沖，如果價格發生不利變化，對沖者可以通過行使期權來避免損失；如果價格有利地變化，套期保值者可以通過放棄期權來保護利益。這樣，通過金融期權交易，既可以避免不利的價格變動帶來的損失，又可以在相當程度上保留有利的價格變動帶來的收益。
但是，這並不意味著金融期權比金融期貨更有利。這是因為，從保值的角度來看，金融期貨通常比金融期權更有效、更便宜，在金融期權交易中真正保值獲利並不容易。
所以金融期權和金融期貨可以說是各有優劣。在現實的交易活動中，人們往往將它們組合起來，通過壹定的組合或搭配來達到特定的目的。