操作流程:
打開招商銀行個人專業版程序，插入優鍵，程序識別用戶名後，直接輸入密碼，進入系統界面。
然後選擇壹卡通頁簽，切換到壹卡通界面，點擊投資理財選項，然後選擇“證券”，點擊“銀證轉賬(第三方存管)”進入銀證轉賬頁面。
對於擴展後的界面，首先看到的是活期存款轉賬，即將銀行的錢轉入證券賬戶進行證券交易。然後點擊“轉賬活期”按鈕，在展開的界面中輸入要轉賬的金額和銀行取款的密碼，點擊確定，完成資金轉賬。需求轉存款的時間段為工作日9:00-15:00之間。
將保證金轉為活期賬戶意味著將證券賬戶中的所需資金轉入銀行賬戶。這樣就可以實現自由提現。首先點擊“存入活期賬戶”，在彈出的輸入框中輸入轉出金額和證券中設置的密碼(其中證券密碼與銀行取款密碼不同\)。存入活期賬戶的時間段為工作日9:00-15:00。
點擊保證金余額查詢，顯示保證金賬戶下的可用資金，即可用於購買證券的金額；理想的金額是可以自由轉移到銀行的金額。由於證券交易采用T+1的制度，可用額度壹般等於或大於合意額度。
註意:登錄資金賬戶，選擇銀證轉賬，點擊銀證轉賬(轉入)，輸入金額並確認。資金進出的時間應該是周壹到周五上午9點到下午3點半。