開放式基金的價格是以所持有的股票的加權平均漲跌來計算的，但要收取壹定的基金管理費。如果沒有免費的勞動力，基金會幫妳買股票，收取壹定的費用。就是這樣。
凈值對收益影響不大，只對分紅有影響，因為分紅是按基金份額支付的，但是妳的總收益是壹樣的。
PS:大部分基金屬於股票型。基金投資本身就是拿錢買股票，所以它的漲跌取決於股票。好的基金公司有好的基金經理。如果它買的股票比較好，就會漲。如果他們購買，他們通常會上漲。如果他們買得不好，他們就會下跌。
所以股市的好壞和基金的走勢有關。