問:什麽是證券投資基金？
答:證券投資基金是壹種間接的證券投資方式。基金管理公司通過發行基金份額，集中投資者的資金，由基金托管人(即有資質的銀行)管理，由基金管理人管理和運用，投資於股票、債券等金融工具，然後* * *承擔投資風險，分享收益。說白了就是專家幫妳理財。
問:什麽是公開發行基金？什麽是私募基金？
答:根據募集方式的不同，證券投資基金可以分為公募基金和私募基金。公開募集基金是指以公開募集方式向公眾投資者募集資金，以證券為投資對象的證券投資基金。它具有開放性、可實現性和高度標準化的特點。私募基金是指以非公開方式向特定投資者募集基金資金，投資於證券的證券投資基金。它具有非公開、集資、投資大、封閉、不上市的特點。
問:什麽是上市基金？什麽是未上市基金？
答:根據能否在證券交易所上市，證券投資基金可分為上市基金和非上市基金。上市基金是指其基金份額在證券交易所上市的證券投資基金。例如，交易型開放式指數基金(ETF)、上市型開放式基金(LOF)和封閉式基金。非上市基金是指其基金份額不能在證券交易所上市交易的證券投資基金。包括可變現資金和不可流通資金。可變現基金是指雖然基金不在證券交易所上市，但可以通過“贖回”收回投資的證券投資基金，如開放式基金。非流通基金是指證券投資基金，如壹些私募基金，既不能在證券交易所公開交易，也不能贖回以收回投資。
問:什麽是封閉式基金？什麽是開放式基金？
答:根據運作方式的不同，證券投資基金可以分為封閉式基金和開放式基金。封閉式證券投資基金，又稱定投證券投資基金，是指在預定數量的基金發行完畢後，在規定時間(又稱“封閉期”)內，其資金規模不會增加或減少的證券投資基金。從組合特征看，具有股權、債權、監督等重要特征。開放式證券投資基金又稱可變證券投資基金，是指因投資者發行新的基金證券或贖回本金而使基金證券數量發生變化的證券投資基金。從組合特征來看，具有權益性、存款性、靈活性等重要特征。
問:什麽是公司證券投資基金？什麽是契約型證券投資基金？
答:根據組織形式的不同，證券投資基金可以分為公司型證券投資基金和契約型證券投資基金。公司型證券投資基金，簡稱公司型基金，是指依照公司法(或商法)的規定設立的具有法人資格、以營利為目的的證券投資基金公司(或類似法人機構)；在證券方面，是指證券投資基金公司發行的證券投資基金證券。契約型證券投資基金，簡稱契約型基金。組織上，是指按照信托契約原則，發行具有受益憑證性質的基金證券而形成的證券投資基金組織；現有證券是指由證券投資基金管理公司作為基金發起人發行的證券投資基金證券。
問:什麽是股票基金？什麽是債券基金？什麽是混合型基金？什麽是貨幣市場基金？什麽是期貨基金？什麽是期權基金？什麽是權證基金？什麽是QDII基金？
答:根據投資者的不同，投資基金可分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金、期貨基金、期權基金和權證基金。股票型基金是指投資於股票的投資基金(股票投資比例占60%以上)；債券基金是指投資於債券的投資基金(債券投資占80%以上)；混合型基金是指股票和債券的投資比例介於上述兩類基金之間，可以靈活調節；貨幣市場基金是指投資於貨幣市場中短期有價證券的投資基金，如國庫券、大型銀行可轉讓存單、商業票據、企業債券等；期貨基金是指主要投資於各種期貨品種的投資基金；期權基金是指投資於可分配紅利的股票期權的投資基金；權證基金是指以權證為投資對象的投資基金；QDII基金是在壹國境內設立，經該國有關部門批準，從事境外資本市場股票、債券等證券投資業務的證券投資基金。QDII是合格境內機構投資者(Qualified Domestic Institutional investor)的縮寫。
問:什麽是成長型基金？什麽是價值基金？什麽是混合型基金？
答:根據投資風格的不同，我們把股票型基金分為成長型基金、價值型基金和混合型基金。成長股基金是指主要投資於收益增長快、未來發展潛力大的成長股的基金；價值股票型基金是指主要投資於被低估的、更安全的股票的基金。價值型股票基金的風險低於成長型股票基金，混合型股票基金的風險介於兩者之間。
問:什麽是成長型基金？什麽是收益基金？什麽是平衡型基金？
答:根據投資目標的不同，證券投資基金可分為成長型基金、收益型基金和平衡型基金。成長型基金是指以追求資產的長期增值和盈利為目標，從而投資於上市股票或其他具有良好增長潛力的證券的證券投資基金。收益型基金是指以追求當期高收益為基本目標，以能帶來穩定收益的證券為主要投資標的的證券投資基金。平衡型基金是指以保證資金安全、當期收益分配和資金收益長期增長為基本目標，在投資組合中更加註重長短期收益和風險的結合的證券投資基金。
問:什麽是主動基金？什麽是被動基金？什麽是指數基金？
答:根據投資理念的不同，證券投資基金可分為主動型基金和被動型(指數)基金。主動型基金是壹種試圖取得超越基準投資組合的業績的基金。與主動基金不同，被動基金並不主動尋求超越市場的業績，而是試圖復制指數的表現。被動型基金壹般選擇特定的指數作為跟蹤對象，因此常被稱為指數型基金。
問:什麽是指數基金？
答:指數基金是壹種以擬合目標指數、跟蹤目標指數變化為原則，能夠與市場同步增長的基金品種。指數基金的投資采用擬合目標指數收益率的投資策略，以多元化的方式投資於目標指數的成份股，使股票組合收益率擬合目標指數所代表的資本市場平均收益率。
問:什麽是指數增強型基金？
答:指數增強型基金不是純粹的指數基金。它是指基金在指數化投資過程中，試圖獲得指數以外的投資回報，在被動跟蹤指數的基礎上，增加增強型主動投資手段，對投資組合進行適當調整，以控制風險，獲取正的市場回報。
問:什麽是美元基金？什麽是日元基金？什麽是歐洲基金？
答:根據投資貨幣的種類，投資基金可分為美元基金、日元基金和歐元基金。美元基金是指投資於美元市場的投資基金；日元基金是指投資於日元市場的投資基金；歐元基金是指投資於歐元市場的投資基金。
問:什麽是在岸基金？什麽是離岸基金？什麽是國際基金？什麽是區域基金？
答:根據資金來源和用途的不同，證券投資基金可以分為在岸基金、離岸基金、國際基金和區域基金。在岸基金是指在中國境內募集資金，投資於境內證券市場的證券投資基金。境外基金是指壹國證券投資基金組織出售其在其他國家的證券投資基金份額，並將募集資金投資於本國或第三國證券市場的證券投資基金，如QFII。國際基金是指資本來自中國並投資於國外市場的投資基金，如QDII。區域基金是指投資於特定領域的投資基金。
問:什麽是對沖基金？什麽是套利基金？什麽是基金中的基金？什麽是FOF？什麽是傘形基金？什麽是保本基金？
答:這些是壹些特殊類型的基金。對沖基金是指通過私募募集資金，利用杠桿融資，通過投資於公開交易的證券和金融衍生品獲取收益的證券投資基金。套利基金(Arbitrage fund)又稱套利基金，是指將募集的資金主要投資於國際金融市場，利用套利技巧低買高賣進行套利以獲取收益的證券投資基金。基金中的基金(FOF)。顧名思義，這類基金的投資標的是基金，所以也叫組合基金。基金公司將客戶的資金歸集後，再投資於自己或其他基金公司最有增值潛力的基金，形成投資組合。傘形基金。傘形基金也叫系列基金。傘形基金由壹組投資於不同標的的子基金組成，對每個子基金進行管理。只要投資任何壹只子基金，都可以隨意切換到另壹只子基金，不需要額外的費用。保本基金保本基金是指采用投資組合保險技術，確保投資者在投資到期時至少能獲得投資本金或壹定回報的證券投資基金。保本基金的投資目標是鎖定下行風險，爭取獲得潛在的高收益。
問:什麽是公開交易的開放式基金？什麽是契約型開放式基金？
答:根據能否在證券交易所上市，開放式基金可分為上市開放式基金和契約型開放式基金。上市交易開放式基金是指其基金份額在證券交易所上市交易的證券投資基金，基金雙方均為投資者。例如，交易型開放式指數基金(ETF)和上市型開放式基金(LOF)。契約型開放式基金是指其基金份額不能在證券交易所上市交易的證券投資基金。這類基金雖然不能在證券交易所上市，但可以通過“申購”和“贖回”進行交易，這類基金的交易方是投資者和基金公司。
問:什麽是復制基金？
答:復制基金是英文Clone Fund的意譯，也可以直譯為克隆基金。復制基金在國外很常見，分為兩種形式:壹種是通過衍生產品復制目標基金的市場表現，另壹種是復制投資策略。前者主要用在由於監管等各種原因無法直接投資目標基金的情況下。例如，有壹項限制，即加拿大投資者不能為他們的養老金投資海外基金。如果加拿大投資者希望擁有更多標準普爾500指數基金，他們可以通過投資標準普爾500指數復制基金來繞過這壹限制。後者主要用於復制公司成功的基金產品。當壹只基金相當成功——規模大、凈值高的時候，國外的基金管理公司為了更好地保護投資者的利益，方便基金管理人的管理和運作，往往會復制這只基金。這類復制型基金壹般由同壹基金經理管理，投資方向、投資目標、投資政策、投資策略、風險偏好、操作方法等完全相同。，以及類似的性能。
問:什麽是封閉期？封閉期有多長？
答:封閉期是指開放式基金成立初期，基金管理人在基金合同和招募說明書規定的期限內不能接受申購、贖回等業務的時間。根據規定，封閉期最長不得超過3個月。
問:什麽是開放日？(什麽是基金開放日？)
答:開放日是指投資者申請和贖回基金的工作日。在中國，壹般來說，證券交易所的交易日就是開放式基金的開放日。
問:基金成立的條件是什麽？(成立基金的條件是什麽？)
答:根據《開放式基金管理暫行辦法》規定，開放式基金的成立條件為:①成立期內凈銷售額超過2億元人民幣；(2)募集設立期內最低認購人數達到65，438+000人。當基金符合基金成立條件時，基金管理人即可宣布基金成立，並自成立之日起將客戶認購的基金份額正式劃入其開立的基金賬戶。
問:什麽是基金開倉？什麽是職位？空倉？半倉？滿倉？
答:建倉就是基金經理買股票。頭寸是壹個資本術語，即手中虛擬資產所代表的價值與虛擬資產和現金資產所代表的總價值的大致比例。這是壹個大概的數字，不需要計算清楚。所謂倉位水平，是指投資者手中虛擬資產所代表的價值占虛擬資產和現金資產所代表的總價值的百分比。滿倉100%，半倉50%，空倉0%。所謂虛擬資產是指股票、基金、期貨，不代表實際意義。
什麽是場內交易？什麽是OTC？
答:所謂市場是指股票市場。場內交易是指利用股票賬戶在股票市場買賣封閉式基金、ETF或LOF基金。場外交易就是我們平時在分銷渠道做的開放式基金的交易，比如在銀基通利買賣基金。換句話說:場內是指通過證券交易所系統進行的認購，場外是指通過銀行系統進行的認購。
問:什麽是基金復制？
答:基金復制就是用老基金的方式成立壹只新基金。老基金的運作得到了投資者的認可，但其單位凈值已經很高，基金規模也不小。繼續認購可能會攤薄老股民的收益，新股民對高凈值望而卻步。基金復制解決了這個問題。但由於新老基金的時機不同，老基金能否取得優異的業績也需要時機的配合。
問:什麽是基金拆分？
答:基金拆分就是將壹只凈值較高的基金拆分成幾只凈值較低的基金。基金拆分後，原投資組合不變，基金經理不變，基金份額增加，單位份額凈值減少。金份額的拆分可以通過直接調整基金份額的數量來降低基金份額凈值，不影響基金的已實現收益、未實現收益和實收基金。
什麽是基金指數？什麽是上證基金指數？什麽是深證成指？
為了反映基金市場的綜合變化，深交所和上交所都以現有的證券投資基金為基礎編制基金指數。(1)深交所:2000年7月3日，深交所終止以老基金為樣本的原深證成指(代碼:399304)的編制和發布，同時推出以證券投資基金為樣本的新基金指數，命名為深證成指(代碼:399305)。深證成指基金指數的編制采用派格加權綜合指數法計算，權重為各證券投資基金的總發行規模。本基金指數基準日:2000年6月30日，基準日指數為1000點。(二)上證基金指數:上證基金指數的樣本範圍為在上海證券交易所上市的證券投資基金。上證基金指數將和現有指數壹樣，通過市場數據庫實時發布。市場數據庫中上證基金指數的代碼為000011，簡稱“基金指數”。
問:什麽是外推法？什麽是「內扣法」？「外扣法」和「內扣法」有什麽區別？
答:“外部扣除法”和“內部扣除法”都是計算基金申購費用和申購份額的計算方法，其計算公式不同。“外部扣款法”的具體計算公式如下:凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)；認購費=認購金額-凈認購金額；認購份額=凈認購金額/認購當日基金份額凈值。之前用過“內部扣款法”，其計算公式為:認購費=認購金額×認購費率；凈認購金額=認購金額-認購費用；認購份額= T日凈認購金額/基金份額凈值”。
問:什麽是鼠倉？
答:老鼠倉是指莊家在用公款拉升股價前，先用自己的個人資金(機構負責人、交易員及其親屬、關系戶)低位建倉，公款拉升到高位後，個人持倉先賣出獲利。當然最後吃虧的還是公款。
問:什麽是資金清算？
答:所謂基金清算，就是將全部基金資產變現，收益分配給持有人。“清算就是清算，把持有的優質資產賣掉，和上市公司退市不壹樣。”基金清盤了，好的流動性資產還在，持有人不用太擔心。如果基金凈值高於持有人在清算時最初購買的凈值，那麽持有人的利益不會受到損害。但需要註意的是，如果清算時的基金凈值低於持有人原申購的凈值，則在市場下行的情況下，基金凈值會繼續縮水。再加上股權基金的清算和所持股份的變現，還存在沖擊成本等問題，持有人面臨的實際損失是不可避免的。
問:基金會在什麽情況下會被清算？
答:根據我國基金相關法律法規規定，基金資產凈值連續60日低於5000萬元，或者基金份額持有人數量連續60日低於65，438+000人的，基金管理人有權在經中國證監會核準後宣布終止基金。
問:什麽是夏普比率？
答:基金較高的凈值增長率可能是在承受較高風險的情況下實現的，所以僅根據凈值增長率來評價基金的業績是不全面的。要衡量基金的業績，收益和風險都必須考慮在內。夏普比率是壹個可以綜合考慮收益和風險的指標。夏普比率(Sharp ratio)又稱夏普指數，由諾貝爾獎獲得者威廉·夏普(william sharpe)於1966年首次提出，現已成為國際上最常用的衡量基金業績的標準化指數。銳比越大越好。
問:夏普比率是如何計算的？
答:夏普比率的計算很簡單。基金凈值增長率的平均值減去無風險利率，再除以基金凈值增長率的標準差，就可以得到基金的夏普比率。它反映了單位風險基金凈值增長率超過無風險收益率的程度。如果夏普比率為正，則說明基金在計量期內的平均凈值增長率超過了無風險利率。在以同期銀行存款利率為無風險利率的情況下，意味著投資基金優於銀行存款。夏普比率越大，基金單位風險的風險收益越高。
問:夏普比率的理論基礎是什麽？
答:以夏普比率的大小對基金業績進行排名的理論依據是投資者可以以無風險利率借貸。這樣，通過確定合適的融資比例，在相同風險下，高夏普比率的基金總能獲得比低夏普比率的基金更高的投資收益。例如，有兩只基金A和B，基金A的年均凈值增長率為20%，標準差為10%，基金B的年均凈值增長率為15%，標準差為5%，年均無風險利率為5%，那麽基金A和基金B的夏普比率分別為1.5和2，為了更清楚地解釋這壹點， 我們可以在無風險利率的水平上，將相同金額的資金(融資比例為1: 1)投資於B。 然後B的標準差會擴大1倍，達到和A壹樣的水平，但B的凈增長率等於25%(即2 * 15%)。更常用的是月度夏普比率和年度夏普比率。
關於基金賬戶(關於基金賬號)(關於基金賬號)(關於基金賬號)
問:什麽是基金賬戶？
答:基金賬戶分為基金交易賬戶和基金TA賬戶。壹般來說，基金賬戶(基金賬號)指的是基金TA賬戶。
問:什麽是基金交易賬戶？
答:基金交易賬戶是銀行為投資者在銀行進行基金交易而設立的賬戶。投資者通過銀行代理網點辦理基金業務，必須先開立基金交易賬戶。該賬戶用於記錄投資者的基金交易活動及其基金份額。
問:什麽是基金TA賬戶？
答:基金TA賬戶是投資者持有的某個基金管理公司的基金賬號。是TRANSFER AGENT的縮寫，主要用來記錄投資者的資金賬戶。
問:基金交易賬戶和基金TA賬戶有什麽區別？
答:“TA賬戶”是指登記機構為投資者設立的用於管理和記錄投資者資金品種和數量變化的賬戶，無論投資者通過何種渠道辦理，均記錄在該賬戶下。“交易賬戶”是基金銷售機構(包括直銷和代銷機構)為投資者開立的賬戶，用於管理和記錄投資者在銷售機構交易的基金種類和數量的變化。比如壹個投資者在同壹家銀行買不同公司的基金，會有幾家基金公司的TA賬戶，但只有這家銀行的交易賬戶；反之，如果投資者在不同銀行購買同壹家公司的基金，會有多個交易賬戶，但TA賬戶始終只有壹個。所以我們可以說交易賬戶和銀行有關，TA賬戶和基金公司有關。
問:什麽是註冊基金賬戶？
答:投資者開立基金TA賬戶後，如需在開立基金TA賬戶的機構以外的其他銷售機構辦理基金業務，需先註冊自己的基金TA賬戶。也就是說，註冊基金賬號是投資者在壹家銷售機構開立了基金TA賬戶，想在另壹家銷售機構辦理基金業務時，必須經過的壹個程序。
問:未開立基金賬戶的客戶可以註冊基金賬戶嗎？
答:未開立資金賬戶的客戶不能註冊資金賬戶，但可以直接開立資金賬戶。
問:什麽是重要的賬戶信息？
答:重要賬戶信息是指:個人投資者的姓名、證件類型、證件號碼；機構投資者的機構名稱、證件類型和證件號碼。
問:如何修改重要賬戶信息？
答:投資者如要修改重要賬戶信息，必須到原開戶網點辦理。
問:什麽是其他帳戶信息？
答:除了地址、郵政編碼等重要賬戶信息之外的其他賬戶信息，稱為其他賬戶信息。
問:個人投資者可以委托他人修改重要賬戶信息嗎？
答:不可以，個人投資者不得委托他人變更基金賬戶內的信息。