壹、科目介紹(1)
二、知識框架結構(1)
三、考試形勢分析與預測(2)
四、圖書導讀和備考計劃(3)
第壹章是銀行個人理財業務概述。
本章考試形勢分析(5)
本章重點介紹考點(5)
第壹節銀行個人理財業務的概念和分類(5)
考點個人理財概述1 (5)
考點二銀行個人理財業務的概念(6)
測試中心個人理財業務分類3 (7)
第二節銀行個人理財業務的發展與現狀(9)
考點4國外發展與現狀(9)
考點5國內銀行個人理財業務的發展與現狀(9)
第三節銀行個人理財業務的影響因素(10)
考點6宏觀影響因素(10)
考點7微觀影響因素(13)
8號考點的其他影響因素(14)
第四節銀行個人理財業務定位(14)
9號考點個人理財業務定位(14)
本章對題庫進行分類(15)
第壹節銀行個人理財業務的概念和分類(考點1-3)(15)
第二節銀行個人理財業務發展現狀(考點4-5)(18)
第三節銀行個人理財業務影響因素(考點6-8)(19)
第四節銀行個人理財業務定位(考點9)(21)
參考答案及解析(21)
第二章是銀行個人理財的理論和實踐基礎。
本章考試形勢分析(25)
本章重點介紹測試地點(25)
第壹節銀行個人理財業務的理論基礎(25)
1生命周期理論考點(25)
測試點2的貨幣時間價值(28)
考點3投資理論(30)
考點4資產配置原則(34)
考點5投資策略和投資組合選擇(35)
第二節銀行理財業務的實踐基礎(37)
考點6客戶理財業務準入(37)
考點7顧客財務價值觀(38)
測試地點8客戶風險屬性(39)
測試中心9客戶風險評估(41)
本章對題庫進行分類(42)
第壹節個人銀行業務理論基礎(考點1-5)(42)
第二節銀行理財業務實務基礎(考點6-9)(47)
參考答案及解析(50)
第三章金融市場和其他投資市場
本章考試形勢分析(55)
本章重點介紹測試地點(56)
第壹節金融市場概述(56)
考點金融市場概述1 (56)
第二節金融市場的功能和分類(57)
考點2金融市場功能(57)
考點3金融市場分類(58)
第三節金融市場的發展(60)
考點4國際金融市場的發展(60)
考點5中國金融市場的發展(60)
第四節貨幣市場(61)
考點6貨幣市場概述(61)
考點7貨幣市場的構成(62)
考點8貨幣市場在個人理財中的應用(63)
第五節資本市場(63)
考點9股市(63)
考點10債券市場(64)
第六節金融衍生品市場(66)
考點市場概況11 (66)
考點12金融衍生品(67)
金融衍生品市場在個人理財中的應用考點13 (70)
第七節外匯市場(70)
考點外匯市場概況14 (70)
考點外匯市場分類15 (71)
外匯市場在個人理財中的應用(72)
第八節保險市場(73)
考點保險市場概述17 (73)
考點18保險市場主要產品(73)
保險市場在個人理財中的應用考點19 (74)
第九節黃金和其他投資市場(74)
考點20黃金市場與產品(74)
考點21房地產市場(76)
考點22收藏市場(77)
本章對題庫進行分類(77)
第壹節金融市場概述(考點1)(77)
第二節金融市場的功能和分類(考點2-3)(78)
第三節金融市場發展(考點4-5)(80)
第四節貨幣市場(考點6-8)(81)
第五節資本市場(考點9-10)(83)
第六節金融衍生品市場(考點11-13)(87)
第七節外匯市場(考點14-16)(91)
第八節保險市場(考點17-19)(92)
第九節黃金和其他投資市場(考點20-22)(94)
參考答案及分析(97)
第四章銀行理財產品
本章考試情況分析(106)
本章重點介紹考點(106)
第壹節銀行理財產品市場開發(106)
考點1銀行理財產品市場開發(106)
第二節銀行理財產品要素(107)
考點2產品開發科目信息(107)
測試地點3產品目標客戶信息(108)
考點4產品功能信息(109)
第三節理財產品介紹(110)
考點5貨幣理財產品(110)
考點6債券理財產品(110)
考點7股票理財產品(111)
考點8信貸資產理財產品(112)
考點9組合投資理財產品(113)
考點10結構性理財產品(114)
考點11 QDII基金掛鉤理財產品(117)
考點12另類理財產品(117)
第四節銀行理財產品發展趨勢(118)
考點13銀行理財產品發展趨勢(118)
本章對題庫進行分類(119)
第壹節銀行理財產品市場開發(考點1)(119)
第二節銀行理財產品要素(考點2-4)(120)
第三節金融產品介紹(考點5-12)(121)
第四節銀行理財產品發展趨勢(考點13)(128)
參考答案及解析(128)
第五章銀行代理理財產品
本章考試情況分析(133)
本章重點介紹考點(133)
第壹節:銀行代理理財產品的概念及產品銷售的基本原則(133)
銀行代理理財產品的概念及考點產品銷售的基本原則1 (133)
第二節資金(134)
測試中心2基金的概念和特征(134)
考點3資金分類(135)
考點4專項基金(136)
考點5銀行寄售流程(137)
考點6基金的流動性、收益和風險(139)
第三節保險(140)
7號考點銀行代理保險概述(140)
考點8銀行代理保險產品及其風險(141)
第四節國債(142)
9考點銀行代理債券的概念和種類(142)
考點10 (142)國債的流動性、收益和風險
第五節信托(144)
考點11銀行代理信托產品概念(144)
測試中心信托產品的流動性、收益和風險12 (144)
第六節黃金(145)
考點13銀行代理黃金業務種類(145)
考試中心14業務流程(146)
考點15黃金的流動性、收益和風險(146)
本章對題庫進行分類(147)
第壹節銀行代理理財產品的概念及產品銷售的基本原則(考點1)(147)
第二節基金(考點2-6)(148)
第三節保險(考點7-8)(150)
第四節國債(考點9-10)(150)
第五節信任(考點11-12)(151)
第六節黃金(考點13-15)(152)
參考答案及解析(153)
第六章財務咨詢服務
本章考試情況分析(157)
本章重點介紹考點(157)
第壹節財務咨詢服務概述(157)
考點1 (157)財務顧問服務的理念、流程和特點
第二節客戶分析(158)
測試中心2收集客戶信息(158)
測試中心3客戶財務分析(159)
考點4客戶風險特征和理財特征分析(163)
測試中心5的客戶財務需求和目標分析(164)
第三節財務規劃(165)
考點6現金、消費和債務管理(165)
考點7保險規劃(166)
考點8稅務籌劃(167)
考點9人生大事策劃(168)
考點10投資規劃(169)
本章對題庫進行分類(171)
第壹節財務咨詢服務概述(考點1)(171)
第二節客戶分析(考點2-5)(171)
第三節理財規劃(考點6-10)(173)
參考答案及解析(176)
第七章個人理財業務相關法律法規
本章考試情況分析(179)
本章重點介紹考點(180)
第壹節個人理財業務活動涉及的相關法律(180)
考點1中華人民共和國民法通則(180)
考點2《中華人民共和國合同法》(182)
考點3《中華人民共和國商業銀行法》(183)
考點4《中華人民共和國銀行業監督管理法》(185)
考點5《中華人民共和國證券法》(186)
考點6《中華人民共和國證券投資基金法》(189)
考點7中華人民共和國保險法(191)
考點8中華人民共和國信托法(191)
9 .中華人民共和國個人所得稅法考點(193)
考點10中華人民共和國物權法(194)
第二節個人理財業務相關管理規定(196)
考點11中華人民共和國外資銀行管理條例(196)
考點12期貨交易管理條例(197)
第三節個人理財業務活動相關部門規定及說明(198)
考點13《商業銀行代客境外理財業務管理暫行辦法》(198)
考點14證券投資基金銷售管理辦法(199)
考點15保險兼業代理管理暫行辦法及關於規範銀行保險代理業務的通知。
(201)
考點16個人外匯管理辦法及實施細則(202)
本章對題庫進行分類(205)
第壹節個人理財業務活動涉及的相關法律(考點1-10)(205)
第二節個人理財業務活動相關管理規定(考點11-12)(212)
第三節個人理財業務活動相關部門規則及說明(考點13-16)(213)
參考答案及解析(215)
第八章個人理財業務管理
本章考試情況分析(221)
本章重點介紹考點(221)
第壹節個人理財業務合規管理(221)
考點個人理財業務基本情況1 (222)
測試中心2個人理財業務政策限制(223)
3 .違規辦理個人理財業務的責任考點(225)
第二節個人理財(226)
考點4個人理財資金使用管理(226)
第三節個人理財業務流程管理(228)
考點5業務人員管理(228)
考點6客戶需求調查(229)
考點7理財產品開發(230)
考點8理財產品銷售(231)
考點9其他管理類理財業務(232)
本章對題庫進行分類(233)
第壹節個人理財業務合規管理(考點1-3)(233)
第二節個人理財資金的使用與管理(考點四)(235)
第三節個人理財業務流程管理(考點5-9)(235)
參考答案及分析(237)
第九章個人理財業務風險管理
本章考試情境分析(240)
本章重點介紹考點(241)
第壹節個人理財風險(241)
考點個人財務風險影響因素1 (241)
考點2理財產品風險評估(242)
第二節個人理財業務面臨的主要風險(243)
個人理財業務面臨的主要風險及考點3 (243)風險管理的基本要求
考點4個人理財顧問服務風險管理(244)
考點5綜合理財業務風險管理(246)
第三節產品風險管理(247)
考點6產品風險管理(247)
第四節經營風險、銷售風險和聲譽風險管理(248)
測試中心7運營風險、銷售風險和聲譽風險管理(248)
本章對題庫進行分類(249)
第壹節個人理財風險(考點1-2)(249)
第二節個人理財業務面臨的主要風險(考點3-5)(250)
第三節產品風險管理(考點6)(252)
第四節操作風險、銷售風險和聲譽風險管理(考點7)(252)
參考答案及分析(253)
第十章職業道德和投資者教育
本章形勢分析(下)255
本章重點介紹測試點(255)
第壹節個人理財業務資格介紹(255)
考點個人理財業務資格介紹1 (255)
第二節銀行個人理財業務從業人員的職業道德(256)
考點2銀行個人理財業務從業人員職業道德(256)
考點3員工違法責任(258)
第三節個人金融投資者教育(259)
考點4個人理財投資者教育(259)
本章對題庫進行分類(260)
第壹節個人理財業務資格介紹(考點1)(260)
第二節銀行個人金融服務從業人員職業道德(考點2-3)(261)
第三節個人理財投資者教育(考點4)(262)
參考答案及分析(263)
中國公立教育及全國分校壹覽表(265)
附計算機考試系統光盤，包括:
2010上半年銀行業從業人員資格考試《個人理財》真題試卷。
2010下半年銀行業從業人員資格考試《個人理財》真題試卷。
2009年上半年銀行從業人員資格考試“個人理財”是真題試卷。
2009年下半年銀行從業人員資格考試“個人理財”是真題試卷。
銀行從業人員資格考試個人理財模擬試卷(1)
銀行從業人員資格考試個人理財模擬試卷(二)