至於“某期權價格是10塊,價值是8塊,時間價是2塊的話,我等於買來也是虧了2塊錢”，不能這樣簡單的從表面上理解，我舉個例子：
我們就以看漲期權為例，假設有這麽壹只看漲期權
--------------------------------------------------
標的物：玉米期貨
行權價：1600元/噸
到期日：2009年1月1日
行權比例：1（1份期權可按行權價購買1噸玉米期貨）
--------------------------------------------------
那麽假設對應的玉米期貨現價為1608元/噸，那麽這個看漲期權的內在價值也剛好是8元，但是該期權的價格卻為10元，那我買了1份豈不是虧了2塊錢了嗎？從表面上看確實是這樣，但是先別著急：假設在到期日時（或者這壹期間）該對應的玉米期貨價格達到了1700元/噸，那麽妳當初花10元錢買入的該期權，它的內在價值在此刻就會變成100元，十倍啊！相信那時的期權價格也會在100元以上，我姑且就算它的價格也正好在100元。這時妳有兩個選擇：
壹、妳可以直接將手中持有的該期權按100元的市價賣出了結，直接獲得90元（每份）的利潤。
二、妳也可以行權，按該期權的行權價1600元/噸行權購入相應的玉米期貨，而這時的玉米期貨的價格已經達到了1700元/噸，那麽妳完全可以將行權購來的玉米期貨再按1700/噸的市場價賣出，獲利100元/噸，扣除掉妳當初支付的期權權利金10元（每份），妳的總獲利依舊是90元（每份）。
因此這就是我所說的不能簡單的從表面上去看這個問題，而是要做更深層的研究和分析。