股指期貨的最後交易日以當日的股票指數作為標準，結算投資者的合約盈虧，終止合約，作為交割結果。
第二天，投資者賬戶就沒有該合約的信息了，系統退回合約保證金，劃轉前壹日的依據股指（合約指定的指數）的盈虧。就是交割完畢。
非常簡單，不需要投資者做什麽額外的事兒。
不像商品期貨，買家除了充足的保證金，還要接受倉單，得到實物的所有權，安排在期貨市場再度賣出或者在現貨市場交易。
非專業人士在商品期貨交割環節壹般是回避的。
股指期貨就沒有這個麻煩，準備充足的保證金，系統自動完成交割，終止合約。
金融期貨大都如此，大家壹般選擇遠期合約參與預測指數走向，壹旦到達交割月，合約走向靠攏實際指數，直至重合，大部分人盤中就平倉退出了，在遠期開新倉。
參與交割的是極少數，沒有懸念，不像商品期貨，有偏離現貨價格的極端情況。