提取率按基金復權單位凈值計算。與基金相關的凈值有三種，分別是單位凈值、累計凈值和復權單位凈值。單位凈值就是我們平時看到的凈值。如果基金歷史上沒有分紅，則單位凈值=累計凈值=復權單位凈值。分紅情況下，單位凈值披露扣除分紅金額後的凈值，累計凈值=單位凈值+分紅。復權單位凈值在累計凈值的基礎上考慮紅利再投資，用於計算平臺上的最大提現。
在妳的計算方法中，考慮了分紅，但是沒有考慮分紅再投資的復利效應，所以會有壹些誤差。
關於股債利差的使用，除了3和6的極值，如何控制區間內的股債比？
股票和債券的利差是壹個參考指標，看股票市場和債券市場哪個更劃算。根據歷史經驗，當滬深300指數的股債利差大於6%時，可以加強股票的配置。當股票和債券的利差小於3%時，對股市要謹慎，可以逐步減倉或增加債券的比例。如果跌破2%，可以考慮直接清倉或者用債券替代。
使用這個指標的時候，在極值處做壹個大的擇時就好，參考意義更大，也相對準確。不需要間隔計時，參考意義也不壹定大。
另外需要提醒的是，3%和6%是根據歷史經驗得出的，不是壹成不變的，對應的是滬深300指數的情況。如果換成其他指標，極值可能會不壹樣，使用時要特別註意。
固定收益+和絕對收益基金的區別？
首先要說的是，固定收益+和絕對收益基金不在同壹個維度上分類。
固定收益+以債券配置為主。在獲得基本收益的基礎上，增加壹些股票、可轉債、新股，達到在平穩波動的基礎上適當增加收益的目的，有的追求絕對收益，有的不追求。產品類型主要是壹級債基、二級債基、偏債混合，以及部分股票倉位較低的靈活配置型基金。
絕對收益基金是通過絕對收益策略進行投資，追求絕對收益目標的產品，可以理解為追求正收益。絕對收益策略有很多，大致可以分為兩類，壹類是量化對沖，壹類是大類資產配置。
量化對沖策略壹般是通過量化投資構建股票組合，然後通過股指期貨對沖股票持倉的市場風險，力求獲得穩定的超額收益。並通過期貨保證金投資、股票創新、股指期貨套利等方式提升組合收益。在震蕩市或熊市中可以盡可能降低風險，但在市場普遍上漲的牛市中也很難獲得高收益，比較適合偏好穩定收益的投資者。
相關基金如嘉實絕對收益策略、嘉實對沖套利、海富通阿爾法對沖、安信穩健阿爾法開、匯添富絕對收益策略、華泰白銳量化對沖等
大類資產配置策略通常以債券資產(尤其是高信用債券)為主，提供基本收益，控制退出，與其他資產匹配，尋求提升收益的機會，追求絕對收益+的產品屬於這壹類。相關基金，如安信穩健增值、廣發聚安、廣發趨勢優化、中銀新回報等。
另外，雖然絕對收益基金力求正收益，但資本市場自然是波動的，所以絕對收益不能承諾投資在任何短時期內都不會虧錢，它只是壹個投資理念。只能說，總的來說，絕對收益型基金更穩健，更適合防禦。
壹些基金，如華泰白銳鼎立和招商梅峰，都是由機構持有的。這個能買嗎？
在這兩只基金之前，機構的比例是100%，應該是定制基金。後來個人投資者開始買入，但個人持股比例很低。
再看基金份額持有人數量，商戶只有200多家，華泰白銳鼎立是700多家。
對於這樣的基金，建議謹慎。因為壹旦機構贖回巨款，不僅基金規模大幅下降，還會出現清盤風險，基金凈值也會大幅波動。這種波動可能是積極的，也可能是消極的。
積極的壹面是，基金資產中會有壹筆贖回費計入，使得基金凈值飆升；不利的壹面是，如果贖回份額占比高，且持有時間長，那麽贖回費用會少壹些，贖回前仍會按照規模提取當天的管理費，需要少部分份額持有人分攤，導致凈值大幅下降。此外，為了應對贖回，基金需要出售資產。如果當時的行情不好，售價不合適，也會導致其凈值大幅下跌。