市場制度和金融工具的創新是金融創新最重要的內容，是所有其他金融創新的基本核心。例如，金融工具的創新導致在傳統金融產品和壹般商品期貨的基礎上出現了金融期貨，主要包括利率期貨、貨幣期貨和股指期貨。創新的原因可以總結為:1。首先，規避風險是國際金融創新的主要原因。與過去相比，20世紀70年代和80年代的金融市場風險更大。浮動匯率制度的實施、西方國家貨幣政策工具的運用以及債務危機的爆發，使得國際金融市場上匯率和利率的信用風險日益凸顯。在這種背景下，投資者和借款者不僅需要分散和規避風險，還需要增加金融資產的流動性，擴大資金來源。這些現實需要成為推動金融創新的主要動力。其次，國際市場的政策因素直接推動了金融創新的發展。壹方面，戰後各國對金融活動和資本流動的控制刺激了金融機構和工商企業的規避行為。另壹方面，20世紀80年代以後，西方國家紛紛放松管制，金融自由化的趨勢拆除了國外市場的壁壘，加速了金融創新的進程。國際金融管制的放松加劇了金融機構之間的交叉競爭，因此跨國銀行和壹些積極參與國際金融市場的非銀行金融機構必須積極創新，以實現利潤來源的最大化。科學技術的進步和現代通信技術的飛速發展加速了信息的傳播，降低了傳統業務部門的收入，加劇了價格競爭，從而刺激了金融機構的創新。5此外，新保守主義和經濟自由化趨勢也推動了國際金融的創新。