影響投資者風險承受能力和收益需求的因素包括投資者的年齡或投資周期、資產負債、財務變化和趨勢、凈財富、風險偏好等因素。
影響各類資產風險收益狀況及其相關關系的資本市場環境因素包括國際經濟形勢、國內經濟形勢及發展趨勢、通貨膨脹、利率變動、經濟周期波動、監管等。
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在現代投資管理體系下，投資壹般分為計劃、實施和優化管理三個階段。投資規劃就是資產配置，是投資組合管理決策過程中最重要的壹步。對資產配置的理解必須基於機構投資者資產負債的本質。
在此基礎上，資產管理還可以利用期貨、期權等衍生金融產品來提高資產配置的效果，也可以采取其他策略來實現資產配置的動態調整。不同的配置有其獨特的理論基礎、行為特征和支付方式，適合不同的市場環境和客戶投資需求。
參考以上內容:百度百科-資產配置