1、經營機構首先應當了解必要的投資者信息，按照《辦法》規定的標準，對投資者進行專業與普通的基本分類，在兩類之下還應再做細分，以便提供更具針對性的服務。
2、經營機構應當充分了解所銷售產品或者所提供服務的信息，根據風險特征和風險程度，結合《辦法》規定的考慮因素，對照行業協會制定的產品或者服務風險等級名錄，對銷售的產品或者提供的服務劃分風險等級。
3、經營機構應當根據投資者的不同分類，對照適當性匹配的底線要求、特定市場產品或服務的準入要求，對投資者適合購買的產品或者適合接受的服務作出判斷，提出適當性匹配意見，供投資者參考。
4、經營機構應當制定並嚴格落實適當性內部管理制度以及限制不匹配銷售行為、客戶回訪檢查、評估與銷售隔離等的風控制度，明確投資者分類、產品或者服務分級、適當性匹配的具體依據、方法、流程等內容，並進行監督問責，確保從業人員切實履行適當性義務。
5、經營機構向普通投資者銷售產品或提供服務時，需告知產品可能存在的風險信息。提供高風險產品或者服務時，應當履行特別的註意義務，包括制定專門的工作程序，追加了解相關信息，告知特別的風險點，給予普通投資者更多的考慮時間，或者增加回訪頻次等。