1.根據反洗錢規定，金融機構對客戶的交易記錄應當自交易記賬日起至少保存()年。
a:三年B:五年C:10年D:15年。
2.世界上最早從法律上控制洗錢的國家是()。
a:英國b:法國c:澳大利亞d；美利堅合眾國
3.根據我國規定，單位間人民幣單筆轉賬大額支付交易報告的金額起點是()。
A: 20萬b: 50萬c: 1萬d:500萬。
4.洗錢過程的下列特征是什麽()
答:洗錢者考慮隱藏犯罪所得的真實所有權和來源。
改變貨幣的形式
c:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡。
d:洗錢者可以控制洗錢的全過程。
5.反洗錢現場檢查程序壹般包括()的備案階段。
a:檢驗準備B:檢驗實施C:檢驗報告D:檢驗處理
6.金融機構各分支機構應在每月初個工作日內，匯總上報大額和外匯資金交易情況，並逐級上報主報告機構。同時向所在地外匯局分局申報。
甲:3乙:5丙:10丁15
7.我國政府簽署並批準了下列哪些國際公約？
答:《聯合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》
b:《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》
c:聯合國《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》
d:《聯合國反腐敗公約》
8.違反《反洗錢法》規定，被人民銀行通報並罰款50萬元的是()樟樹分行。
a:中國工商銀行B:農業銀行C:中國銀行D:中國建設銀行。
9.根據《反洗錢法》，金融機構的下列哪種行為會受到處罰()
答:未按照規定建立《反洗錢法》內部控制制度，未設立專門機構設立專業機構負責反洗錢工作的。
b:未按規定要求單位提供有效證明文件和資料，核對登記，未按規定保存客戶賬戶信息和交易記錄。
c:違反規定向客戶及其他工作人員泄露反洗錢信息。
d:未按要求報告大額交易和可疑交易。
10.中國反洗錢工作的意義是什麽()
答:這是維護中國國家利益和人民根本利益的客觀需要。
b:是打擊經濟犯罪的需要。
c:遏制其他嚴重刑事犯罪是必要的。
d:維護金融機構的信譽和金融穩定是必要的。
11.金融情報中心具有()基本功能。
a:收集財務信息b:分析財務信息c:分發財務信息和分析結果d:交換信息。
12.中國()首次明確洗錢是犯罪。
答:修改後的新憲法。b:修訂後的新刑法
c:修訂後的新中國人民銀行法D:金融機構反洗錢規定
13.《金融機構反洗錢法》“壹個監管、兩個辦法”於()年正式實施。
a:65438+2000年3月0日B:65438+2003年7月0日C:65438+2003年2月0日D:65438+4月0日D:2004年。
14.公檢法等部門查閱銀行存款或者與案件有關的相關材料時，被查詢人必須出示工作證或者官方證明，並出具縣級以上公安局、人民檢察院證明。人民法院出具()
a:介紹信b:辦案協查函c:存款查詢協助通知書d:查詢令。
15.我國反洗錢部際聯席會議的牽頭組織者是()。
a:公安部B:國務院C:中國人民銀行D:財政部。
16.9.11事件後，美國頒布了著名的()加強反恐鬥爭。涉及反恐融資，賦予金融機構客戶身份識別、業務禁止、情報收集和報告等額外義務。
a:美國銀行保密法B:美國洗錢控制法C:反恐宣言D:愛國者法案
17.中國人民銀行在反洗錢工作中的職責包括()
a:反洗錢立法B:制定金融業反洗錢規則的功能
c:金融業反洗錢行政職能D:負責反洗錢資金監控。
18.儲戶開什麽賬戶，實行審批制。經中國人民銀行批準後，由銀行簽發開戶許可證()。
甲:儲蓄賬戶乙:基本賬戶
丙:壹般存款賬戶丁:臨時存款賬戶
19.根據《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規定，資金短時間內通過金融機構流轉有以下哪些特征，可能是可疑支付交易？( )
a:集中調入，集中調出B:集中調入，分散調出
c:分散調入，集中調出D:分散調入，分散調出
20.中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《關於大額現金支付管理的通知》。對於大額現金交易，提前預約取現的標準是()
答:個人取款3萬元以上；b:個人取款5萬元以上。
c:公司提現20萬以上；d:公司從辦公室提現50多萬"/>
21.中國嚴禁公款私存。任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，或將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶支取現金。銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但下列情況除外()。
a:重大疾病醫療費用B:臨時差旅費C:工資單D:小額個人勞務報酬
22.金融機構在反洗錢工作中的義務包括()
答:建立反洗錢內控制度和組織，配備人員。
b:客戶身份登記和審核、客戶信息保存和交易激勵。
c:向有關部門舉報大額和可疑交易，向公安機關舉報涉嫌犯罪線索。
d:保密和宣傳培訓業務
23.不得作為實名憑證()。
a；臨時身份證B:學生證C:機動車駕駛證D:介紹信E:合法身份證件復印件。
24.以下哪些是可疑的外匯現金交易()？
a:居民張三於當日單筆存入3萬美元外幣。
b:居民李四，當天在國家外匯管理局的審核標準裏存了4次英鎊。
c:居民王武於當日提取5萬美元外幣現鈔。
d:企業A每隔兩個下午就會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取。
e:外商投資企業以外幣現金向A地投資。
25.金融機構應當對下列外匯現金交易進行核查，發現涉嫌洗錢的，應當及時以紙質文件形式報告，並支付相關附件()。
答:企業A的外匯賬戶:ffice:smarttags" />，10月20日存入110，000美元，10月20日提取10，000美元。
b:張三將5筆現金存款共計4萬美元存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶也支取了約33萬美元。
c:李四當天取了5萬美元的外幣現金。
d:美籍華人遊客用個人信用卡單筆存款65438萬美元。
e:企業B連續五天用大量人民幣現金買入日元。
26.郵政儲蓄機構為銀行卡業務開立的賬戶應當納入()管理。
a:存款賬戶b:儲蓄賬戶c:企業銀行結算賬戶d:個人銀行結算賬戶。
27.壹般存款賬戶不允許()。
a:現金存款B:現金支取C:資金收入轉賬D:資金支付轉賬
28.金融機構為客戶開立外匯賬戶應遵守哪些規定？( )
a:境內外匯賬戶管理規定B:境外外匯賬戶管理規定
c:個人結算賬戶管理規定D:個人存款賬戶實名制規定。
29.銀行開具的哪些超過大額現金標準的帶有“現金”字樣的票據，應當認定為大額現金支付，實行登記備案制度？( )
甲:銀行本票乙:支票丙:銀行匯票丁:信用證
30.個人及來華人員存取等值()以上的大額外幣現鈔，應向開戶銀行提供本人身份證或護照，開戶銀行逐筆登記備案。
A: 1萬人民幣B: 1萬美元C: 3萬人民幣D: 3萬美元。
31.金融行動特別工作組的目標是()
答:向全球所有國家和地區宣傳反洗錢信息。
b:監督金融行動特別工作組成員執行四十項建議的情況。
c:在全球範圍內推動專門的反洗錢立法
d:關註和檢討洗錢的發展趨勢和反洗錢措施。
32.以下哪項法律屬於澳大利亞的反洗錢法()
A: 1987犯罪收益法B: 1987刑事事項互助法。
C:金融交易報告法C:《1988 D:禁止洗錢法D:《1994》
33.下列哪種情況下，存款人可疑地申請開立臨時存款賬戶()
a:經營臨時業務B:設立臨時機構C:異地臨時經營活動D:註冊資本驗證
34.以下哪些特殊賬戶不能提現()？
a:金融機構同業資金賬戶B:證券交易結算資金專用賬戶。
c:期貨交易保證金賬戶D:信托基金賬戶
35.以下哪些特殊賬戶不能提現()？
a:基本建設資金賬戶B:更新改造資金專用賬戶。
c:政策性房地產資金專用賬戶D:預算外資金專用賬戶。
36.下列哪些專用賬戶可以不經中國人民銀行批準提取現金()？
a:糧棉油收購專用賬戶B:社保基金專用賬戶。
c:住房資金專用賬戶D:共青團和工會資金專用賬戶。
37.以下哪個組織屬於專業反洗錢國際組織()
a:亞太反洗錢小組(APG) B:歐亞反洗錢和反恐融資小組(EAG)
c:巴塞爾銀行監管委員會D:金融行動特別工作組
38.以下哪些櫃臺取現活動屬於異常大額現金()
答:開戶單位每天申請提取大額現金兩次。
b:開戶單位提取大額現金的時間發生異常變化。
c:開戶單位連續多個工作日提取的大額現金發生異常變化。
d:開戶單位在壹天內向同壹收款人申請簽發兩張金額為30萬元的現金銀行匯票。
39.金融行動特別工作組的四十項建議中規定的例行客戶身份盡職調查措施是()
答:建立客戶身份，用可靠、獨立的文件、數據或信息驗證客戶身份。
b:確立受益人的身份，並通過合理的方式進行核實，使金融機構了解受益人的身份。對於法人和實體，金融機構應采取合理措施了解客戶的所有權和控制結構。
c:獲取有關業務目的和意圖的信息。
d:對業務關系和該業務關系全過程中進行的交易進行持續盡職調查，以確保交易的進行符合金融機構對客戶及其風險狀況的了解。
40.《金融行動特別工作組四十項建議》規定，各國反洗錢的基本義務是()。
答:簽署《打擊洗錢國際公約》並通過國內立法，以確保在洗錢領域有效開展各級國際合作。
b:將洗錢定為刑事犯罪
c:洗錢罪的上遊犯罪應盡可能廣泛。
d:頒布法律，查封和凍結犯罪收益。
答案:1 . b . 2 . d . 3 . c . 4 . ABCD . 5 . ABCD . 6 . b . 7 . ab . 8 . d9 . ABCD . 10 ABCD 1 . ABCD 65438+CD . 18。BD.19。公元前20 .公元前21。CD . 22 . ABCD . 23 . bcde . 24 . bde 25 . Abe . 26 . d . 27 . b . 28 . ad . 29 . AC . 30 . b . 31。Abd . 32 . ABC . 33 . BCD . 34 . BCD . 35 . ABC . 36 . ABCD . 37 . Abd . 38 . BC . 39 . ABCD . 40 . BCD