根據《關於取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知 非法集資》（銀發[1999]41號）規定： “非法集資”是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在壹定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。 編輯本段內容 非法集資是未經有關部門依法批準， 包括沒有批準權限的部門批準的集資；有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在壹定期限內給出資人還本 非法集資付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式；向社會不特定的對象籌集資金。這裏“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數人；以合法形式掩蓋其非法集資的實質。 有些領導為非法集資者搭臺圈錢，某些官員和政府部門捧場助興甚至參與分肥，雙方壹唱壹和配合默契，群眾壹眨眼工夫就被騙得血本無歸，這樣的故事為何能壹再上演屢試不爽？面對某些官員與非法集資企業的“大合唱”，我們實在很難說壹定是後者將前者“拉下水”，很難說前者只是“無意間”淪為“活道具”而成了“從犯”。公安、司法機關依法嚴厲打擊非法集資活動，絕不能放過這些面目曖昧的“活道具官員”，只要他們參與了非法集資的“演出”，無論只是收取了出場費，還是接下來還有更進壹步的運作，都必須為此承擔黨紀政紀責任和法律責任。 編輯本段主要特點 其特點是： 非法集資近30億原東華董事長壹、未經有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資；有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格 二、承諾在壹定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。 三、向社會不特定的對象籌集資金。這裏“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數人。 四、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。 編輯本段非法集資種類 根據《關於進壹步打擊非法集資等活動的通知》（銀發[1999] 開展防範非法集資289號）的相關規定，“非法集資”歸納起來主要有以下幾種： (1)通過發行有價證券、會員卡或債務憑證等形式吸收資金。 ⊙比較常見的是：以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。通過認領股份、入股分紅、委托投資、委托理財進行非法集資。通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資。 (2)對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行高息集資。 ⊙最新的變化是：通過出售其份額並承諾售後返租、售後回購、定期返利等方式進行非法集資。 (3)利用民間會社形式進行非法集資； ⊙ 最近的變化： 利用地下錢莊進行集資活動。 (4)以簽訂商品經銷等經濟合同的形式進行非法集資。 ⊙常見的是：以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。 (5)以發行或變相發行彩票的形式集資； (6)利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資； (7)利用果園或莊園開發的形式進行非法集資。 ⊙例如，借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資。 ◆除了以上的手法，還有最新的變化。例如： ⊙ 利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資。 ⊙ 利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資； ⊙利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。 編輯本段識別方法 非法集資的形式多樣，隱蔽性和欺騙性越來越強，如何識別和防範非法集資？有關部門建議： 1.要認清非法集資的本質和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”、“快速致富”的投資項目進行冷靜分析，避免上當受騙。 2.要結合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其 傳銷印象從事的集資活動是否獲得相關的批準；是否承諾回報，非法集資行為壹般具有許諾壹定比例集資回報的特點。 3.要增強理性投資意識。高投資往往伴隨著高風險，不規範的經濟活動更是蘊藏這巨大風險。 4.要增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。要認真識別，謹慎投資。 非法集資的常見手法和伎倆 （1）承諾高額回報，編造“天上掉餡餅”、“壹夜成富翁”的神話。暴利引誘，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子為吸引更多的群眾，往往許諾投資者以獎勵、積分返利等形式給予高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者開始是按時足額兌現先期投入者的本息，然後是拆東墻補西墻，用後集資人的錢兌現先前的本息，等達到壹定規模後，便秘密轉移資金，攜款潛逃。 （2）編造虛假項目或訂立陷阱合同，壹步步將群眾騙入泥潭。不法分子以種植仙人掌、螺旋藻、蘆薈、火龍果、冬蟲夏草，養殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名義，騙取群眾資金；有的以開發所謂高新技術產品為名吸收公眾存款；有的編造植樹造林、集資建房等虛假項目，騙取群眾“投資入股”；有的以商鋪返租等方式，承諾高額固定收益，吸收公眾存款。 （3）混淆投資理財概念，讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。不法分子有的利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯等新的名詞迷惑群眾，假稱為新投資工具或金融產品；有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務等新的經營方式，欺騙群眾投資。 （4）裝點門面，用合法的外衣或名人效應騙取群眾的信任。為給犯罪活動披上合法外衣，不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執照、稅務登記等手續，以掩蓋其非法目的，而無實際經營或投資項目。這些公司采取在豪華寫字樓租賃辦公地點，聘請名人作廣告等加大宣傳 跨省非法集資，騙取群眾信任。 （5）利用網絡，通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊。不法分子租用境外服務器設立網站或設在異地，發展人頭壹般用代號或網名。有的還通過網站、博客、論壇等網絡平臺和 QQ、MSN等即時通訊工具，傳播虛假信息，誘騙群眾上當。壹旦被查，便以下線不按規則操作等為名，迅速關閉網站，攜款潛逃。在潛逃前還發布所謂通告，要下線人員記住自己的業績，承諾日後重新返利，借此來穩住受騙群眾。 （6）利用精神、人身強制或親情誘騙，不斷擴大受害群體。許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風險、高回報勸說下參與的。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系，以高額利息誘惑，非法獲取資金。有些已經加入的傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下，為了完成或增加自己的業績，不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入，有的連自己的父母、配偶和子女都不放過，造成親情反目，導致人間悲劇。
上一篇:抑郁癥可以分為這九種。下一篇:k線怎麽畫？