——以浦東陸家嘴金融貿易區為例。
古安琪
華東師範大學城市與區域經濟系05級。
摘要:本文首先對產業集群進行了簡要介紹，然後分析了陸家嘴金融貿易區金融產業集群的形成機制，最後從幾個方面探討了陸家嘴金融貿易區金融產業集群對區域發展的影響。
關鍵詞:金融產業集群形成機制，陸家嘴區域發展
1.產業集群概念
邁克爾·波特(1990)指出，壹個國家或地區在世界上的競爭優勢，關鍵是產業競爭優勢，而產業競爭優勢來自於相互關聯的產業集群。產業集群是地理位置相近的相互聯系的公司和相關機構的集合。它們在同壹個地方或者與某個特定的產業領域相關，由於* * *性和互補性而聯系在壹起。產業集群具有專業化的特征。產業集群註重觀察和分析集群內縱橫交錯的產業聯系，揭示相關產業聯系與合作的現象和機制，從而獲得產業競爭優勢。產業集群中的相關企業存在於某壹特定行業(部門)，可能不僅如此，還可能與相關配套產業相鄰。
金融業總是以集群的形式出現，形成金融中心(Pandit et al，2001)。環顧世界，那些組織層級嚴密、網絡系統完善、發展規模龐大的金融產業集群，往往表現出強大的、可持續的競爭優勢。近年來，隨著上海現代服務業的蓬勃發展，中心城區出現了壹些集群的雛形，並呈現出快速增長的趨勢。本文試圖以陸家嘴金融貿易區為例，分析上海金融產業集群的形成機制及其對區域發展的影響。
2.金融產業集群的形成機理
2.1電源系數
金融產業集群堪稱專業勞動力的“蓄水池”，可以為金融公司的發展及時輸送大量高素質勞動力。這和倫敦、紐約、法蘭克福等金融中心能夠吸引商業銀行和投資銀行的原因是壹樣的。尤其是因為金融行業的技能很大程度上是由多方完成的(比如歐元的交易知識就是在更高級的交易員的監督下實現的)，產業集聚是很多金融行業發展的必要條件。
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再次，金融行業創新步伐加快，交易中的隱性知識增多，交易往往需要面對面完成。相反，小型金融公司，如財務公司的分支機構和獨立保險公司，業務簡單，不需要太多的隱性知識和大量的專業勞動者。因此，這些機構和個人往往位於金融中心之外。
另壹方面，供給因素是金融業配套產業的發展。因為金融行業需要大量相關行業的支撐，如會計、法律、管理咨詢、精算行業、計算機軟硬件、廣告和市場調研、人才招聘、教育、金融出版等。，金融中心的集聚促進了配套產業的產生和發展，而配套產業又反過來促進了產業集群的發展，即改善了信息流，提高了效率，增加了流動性。
2.2需求因素
最重要的需求因素是位於金融中心可以提高公司的聲譽和形象。因為社會對位於壹些金融中心的企業有認同感，這個區域的企業能夠被人們所接受，這也是壹些企業集群集中的重要原因。需求的第二個因素是產業集群可以弱化信息不對稱，從而減少逆向選擇和道德風險。
3.陸家嘴金融貿易區金融產業集群
3.1陸家嘴金融貿易區定義
陸家嘴金融貿易區位於黃浦江和浦東內環路之間，面積28平方公裏。與20世紀30年代被稱為“遠東華爾街”的外灘隔江相望，是中國唯壹以“金融貿易”命名的國家級開發區。目前，陸家嘴金融貿易區已成為中國經濟流量最大、服務最完善的金融貿易中心。與紐約曼哈頓、倫敦金融城、東京新宿金融區等國際CBD區域壹樣，初步形成了以金融業和生產性服務業為核心的現代服務業集群。區域流量經濟貢獻值、經濟總量、GDP均居全國和開發區首位。
國際國內的銀行、保險、證券、基金、財務公司高度集中在陸家嘴金融貿易區，形成了壹個可以輻射亞太地區的巨大金融市場。隨著中國太平洋保險集團公司、交通銀行、國家開發銀行上海分行、浦發銀行上海地區管理總部、東方證券股份有限公司等機構的遷入，金融貿易區的金融集聚和輻射功能提升到壹個新的水平。金融貿易區內分行級以上中資銀行機構18家，主要包括央行上海分行、工行上海分行、中行上海分行、建行上海分行、浦發銀行上海地區管理總部、深發展上海分行、國開行上海分行。分行以上中外資保險機構19家，主要包括太平洋、天安、華泰、太平、太平洋安泰、洪鐘、中國再保險、中保康聯、金盛、泰康。證券機構主要包括上交所、東方、光大、東吳、申銀萬國、閩發、銀河等證券公司。外資銀行機構56家，其中銀行42家，保險公司13家，財務公司1家。花旗銀行、渣打銀行和匯豐銀行的中國總部搬進了金融貿易區。29家外資銀行
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獲準經營人民幣業務，24家外資銀行成為“主報告行”。金融貿易區已經成為外資銀行在中國開展業務的中心。金融貿易區內還有國泰金鷹、郭芙、鵬華、銀河等多家基金管理公司和投資管理公司。中外資金融機構在陸家嘴開設了160多個營業網點。上海證券交易所大廈、上海船舶大廈、招商局大廈、匯豐銀行大廈、中國保險大廈等高層建築集中了金融貿易區內的大部分中外金融機構。香港新鴻基地產公司、東方發展管理公司、中國平安保險公司、上海銀行、花旗集團等公司租賃土地22幅，面積85.6萬平方米，建築面積654.38+0.756萬平方米，合同金額52億元。
3.2陸家嘴金融產業集群的形成機制
陸家嘴金融產業集群的形成是政府規劃的結果。主要表現為:形式發展為先導，制度創新為基礎，強調引進和創新，突出品牌優勢。起點高，成長快，規模優勢明顯，對外可移植。
作為浦東開發開放的核心主體和上海CBD建設的重點區域，政府投入大量建設資金發展陸家嘴金融貿易區，特別是采用國際設計公司的方案，優化陸家嘴金融貿易區的整體規劃，實施整體布局，通過提升電子商務中心的信息設施能力，建設信息服務平臺，優化經營環境。智能化的高級商務寫字樓、配套的商業和生活服務設施以及完善的交通通訊設施逐步建成，為金融產業集群的形成和發展創造了較為完善的平臺和有效的空間載體。
獨特的制度優勢是陸家嘴金融產業集群形成的更重要原因。浦東是長三角的經濟龍頭，是對外開放的窗口。國家和上海市對浦東在制度創新和開放方面的先行先試給予了大力支持，如給予服務貿易對外開放的功能政策，支持吸引各類金融機構、中外基金和投資銀行的政策，鼓勵要素市場的產品創新等。在產業政策導向方面，明確要大力發展金融、保險、信息服務等現代服務業。這些政策優勢無疑是陸家嘴金融產業集群發展的制度環境。
與此同時，自20世紀80年代以來，全球範圍內出現了國際產業轉移的高潮。發達國家大量勞動密集型制造業向中國轉移，並在90年代發展成為東南沿海經濟的重要支柱，中國逐漸成為世界工廠。隨著制造業國際轉移的發展，世界範圍內支持制造業的生產性服務業也加大了向中國轉移的力度。上海作為綜合服務功能完善的大城市，自然成為這些生產性服務業轉移的首選，而浦東完善的硬件設施和獨特的制度優勢無疑對生產性服務業具有巨大的吸引力。
通過這種特定的環境重建和制度安排，構建有形的空間載體，從外部移植大量人口。
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金融服務業，逐步建立吸引相關企業集聚發展的機制。這就是陸家嘴金融產業集群的形成機制，是壹種外生型的集群。因此，這意味著陸家嘴金融貿易集群要發展壯大。壹方面，必須在體制、機制、人才等方面進壹步與國際接軌，進壹步吸引國際跨國金融機構、地區總部等重點企業。另壹方面，要加快本土社會網絡結構的形成，積極培育本土化服務企業或本土化發展跨國服務企業和企業的客戶，等等。同時，還應加強城市政府、企業和中介組織之間的合作，積極推動集群內部資源共享和合作機制的形成，促進相關衍生服務集群的發展。
4.產業集群在區域發展中的作用
4.1提高生產經營效率
金融產業集群通過空間集聚和產業組織優化，具有集聚經濟效應、規模經濟效應和範圍經濟效應，進而呈現出集群內金融產業的生產經營效率優勢。首先是交易成本的降低。集群內的金融業可以* * *利用電信網絡、客戶征信系統等公共設施，利用地理上的鄰近性，減少分散布局所需的額外投資，節省物資和信息流的運輸成本；同時，借助集群內企業間基於合作和信任的社會網絡，交易者可以輕松達成交易並履行合同，為企業節省了搜索市場信息的時間和成本，有效降低了交易成本。其次，資源利用效率。集群是技術、資本、人才等各種資源的集聚地，有利於金融業快速便捷地獲得自身發展所需的資源，促進企業快速成長。集群內金融專業人才流動頻繁，金融人力資本定價完全市場化，吸引了世界各地乃至全球的金融精英。集群的發展和分工合作利益的引導，促使金融業在比較內部生產組織成本和市場交易成本後，通過內部分工的外部化或社會化，將原有的部分服務外包給其他企業，從而更快地利用社會資源擴大規模或降低成本，充分發揮資源效用。
4.2有利於提升區域經濟競爭力。
陸家嘴創造了吸引中外資金融保險機構數量、外資金融機構單位面積實收資本額、外資銀行業務領域和品種、外貿銀行營運資金總額、營業稅超654.38+00萬元外資銀行數量等五個“全國第壹”。截至2003年底，陸家嘴中心區外資銀行總資產已超過200億美元，成為亞太地區新興的國際資本中心之壹。62家外貿金融機構總資產達2200億元，占全國外貿金融機構總資產的57%。以房地產開發為主的金融貿易區2005年固定資產投資11億元，比上年增長1.8%，占新區固定資產投資總額的18.80%。
集群帶動的要素市場輻射能量增強。證券、期貨、產權、鉆石、房地產、人才等國家級、市級要素市場聚集在壹個金融貿易區。上海期貨交易所擁有265，438+05家會員，2005年交易總額為6，543.8+0.64億元。
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其中金屬銅交易量近6543.8+0，000億元，已成為全球三大銅市場之壹，是全球銅交易的晴雨表和價格的風向標。上海證券交易所年內新上市股份公司70家，總數為765，438+05家。2005年證券交易額為4.85萬億元，比上年增長9.9%。上海產權交易所實現產權交易額1100億元，完成各類企業交易3380筆，成為長江流域產權交易的領頭羊。自2002年下半年相關政策出臺以來，鉆石交易所的交易量迅速增長，共有776.4萬克拉鉆石，交易額為654.38美元+5700萬美元。稅收6700萬元，比上年增長7倍。
4.3激發創新能力
大量的金融產業聚集在壹個區域，不僅加強了它們之間的競爭，而且產生了相互學習的效應，使得基於資源稟賦的比較優勢發展成為區域金融創新優勢。首先是金融創新的競爭激勵。由於大量的競爭對手聚集在同壹地區，形成了“相互競爭”、“與競爭對手比鄰而居”(李心春，2001)的局面，無情的競爭法形成了強大的壓力，反過來又成為大多數金融行業創新的強大動力，迫使企業加快金融創新的步伐。
第二，金融創新的制度支持。鼓勵創新的文化氛圍是集群發展的壹個重要方面。不同金融產業之間、金融產業與非金融產業之間、金融產業與科研機構之間、集群內大量中介機構之間的競爭合作關系和文化認同，以及區域創新體系，能夠快速便捷地提供金融創新中所需的相關資源和各種支持條件。
第三，是金融創新的知識學習路徑。當代金融創新本質上是壹個創造、傳播和享受創新金融知識的過程，這些知識通常是非正式的、隱性的，即隱性知識，不能輕易脫離個人、社會和地域背景，難以通過正式的信息渠道進行編碼和傳播。金融產業集群為此提供了“搖籃”和途徑。金融產業集群獨特的金融文化氛圍為知識尤其是隱性知識在金融產業間的擴散和傳播提供了基礎和條件。研究表明，金融產業集群的“產業氛圍”能夠支持企業間創新的模仿、消化、吸收和快速擴散；集群區域內企業間信任的存在，使得創新金融知識在集群區域內的傳播、消化和吸收越來越快。通過集群成員間知識的整合、外化和內化，實現知識的區域化，非常有利於金融知識的享受，創造“知識乘數效應”，加速金融知識在集群區域的孵化和創新，從而獲得金融創新的區域比較優勢。
4.4建立強大的區域品牌
陸家嘴金融服務集群的形成是政府規劃的結果。主要表現為:形式發展為先導，制度創新為基礎，強調引進創新，突出品牌優勢，有利於形成良好的社會效應。通過金融營銷渠道的集聚和協調，金融業可以集中廣告力量，利用群體效應形成“區位品牌”。
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它改變了單個大企業因為廣告費用高而不願意過多投入，中小企業無力進行廣告投放的局面，從而消除了經濟外部性，使集群中的每壹個企業都受益。集群形成“區位品牌”後，可以利用這種巨大的品牌價值，以壟斷的形式壟斷銷售，獲取縱向壹體化利潤。
5.摘要
陸家嘴金融產業集群的形成是政府規劃的結果。通過這種特定的環境重建和制度安排，構建有形的空間載體，從外部移植大量金融服務企業，逐步建立起持續吸引相關產業發展的機制。集群提高了生產經營效率，有助於提升區域經濟競爭力，激發企業和制度創新，形成強大的區域品牌，發揮規模經濟效應，最大限度地利用資源，促進整個區域的經濟社會發展。
參考資料:
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