壹、資金交易系統在銀行的運用
銀行有存款賬戶和交易賬戶，資金交易系統用於處理交易賬戶。
1.在本行，本行的部分業務如下:
①貨幣市場
目前，國內貨幣市場主要包括國債、金融債、央行票據、AAA級企業債等短期債券。，而國外的壹些短期匿名短期定期存款也可以在資本市場交易，這也是貨幣市場的壹個交易品種。
②證券
出於投資目的，期限超過壹年。
③存款和貸款
財務公司內部資本市場的存貸款交易。
④外匯
壹般來說，代客外匯交易是由基金交易系統完成的。壹般來說，在中國，代客賣外匯指的是企業部分，私人外匯買賣是通過外匯寶系統完成的。
⑤金融衍生品
遠期利率協議
上限和下限利率選項
互換(利率互換、貨幣互換)
其他金融期貨
2、基金交易系統的組成及各部分的功能。
壹般來說都有基金交易系統，由基金交易前、中、後臺組成。
壹、前臺發起資金交易。
Ⅱ.中間站完成以下工作
壹、交易風險分析
①信用風險分析:在金融期貨的壹些場外交易中，會存在信用風險。
②市場風險分析，主要是利率風險和匯率風險。
③投資組合分析表明，投資組合可以降低投資風險。
第二，與核心業務系統交互，核心業務系統完成賬務處理。
ⅲ、基金背景的作用
1.管理資本交易產品。
2.主要是在資本市場完成交易。
3.基金交易系統在銀行業務中的作用。
①出於銀行自身業務的需要，銀行持有不同國家的不同貨幣，需要在外匯市場進行交易以規避匯率風險，根據需要將壹種貨幣兌換成另壹種貨幣。
②在壹個資本市場成熟的國家，銀行管理資產負債時，需要在金融衍生品市場進行金融衍生品交易，以對沖銀行面臨的風險。
(3)根據市場價格(壹般由路透社和彭博提供)和交易對手的情況，幫助銀行分析交易中的信用風險。
④滿足銀行資本管理的需要，銀行的資本是有成本的。如果銀行持有的資本過多，有兩種方法可以應對。第壹種方式是返還給股東，第二種方式是在資本市場進行壹些低風險的投資，比如貨幣市場，這樣當銀行遇到流動性風險時，可以快速變現，滿足客戶的需求，銀行也可以從低風險投資中獲得收益。
3.基金交易系統在國內銀行的應用。
1.資本市場狀況
因為國內資本市場不是很成熟，國內有債券交易市場、銀行間外匯交易市場、期貨市場，基本沒有金融衍生品交易市場。這些市場並不是壹個充分發展的市場，存在充分的價格競爭，因此資金交易系統的部分功能在國內銀行的使用中並沒有得到充分發揮。
2.各級銀行資金交易系統的使用
資本業務中交易和風險分析的準確性非常重要。在四大國有銀行中，有的銀行甚至買了幾套資金交易系統，比如中國銀行，主要用來對比交易和分析的結果。四大行在資金交易方面比較完善，可以在不享受國內資本市場的情況下進行外資交易，比如中國銀行的外匯交易。在國內為數不多的金融衍生品交易(主要是場外交易)中，四大行提供了絕大多數(中國銀行是從事場外交易的做市商)，中國銀行也是國內銀行外匯交易的做市商。
從股份制銀行中招商銀行、浦發銀行、光大銀行、浙江商業銀行、北京銀行的使用情況來看，它們在資金交易系統中最主要的交易是外匯交易和壹些金融衍生品交易。
城商行的客戶中，有了解資金交易系統的深圳商業銀行、杭州商業銀行、烏魯木齊商業銀行。
3.使用中國各制造商的銀行交易系統。
(1)目前，國內提供基金交易系統的廠商有:
米塞斯(英國制造商)
康多(路透社的系統)
Sungard(美國制造商)
SAP CFM(在資金交易的背景下，SAP無法提供壹套完整的資金交易解決方案，SAP的資金交易解決方案更適合財務公司)
Summit(壹家美國制造商)
②Misys基金交易系統國內銀行客戶:
米塞斯在國內中小銀行的代理主要是上海銀利德。
國內有很多成功的案例，被工、農、中、建、交、招行、浙商、北京銀行、杭州商業銀行、烏魯木齊商業銀行使用。
③Kondor資本交易系統Kondor plus國內銀行客戶:
浦發銀行發展銀行？
光大銀行？
這兩家銀行之前和在中國使用Reuters Kondor plus，CFM在後臺管理資本產品，Reuters Kondor plus仍然用於與國家外匯管理局的互動。
③Sungard
國內目前案例很少。
④登頂
中國銀行嘗試過，但後來被米塞斯取代。