新手了解基金的基本知識

剛接觸理財的時候，我還是建議從投資基金入手。收益比在銀行高，穩定性比股市好，適合新手練習。那麽我們這些新手應該如何了解基金呢？邊肖在這裏整理了閱讀基金的基本知識，供大家參考。希望大家在閱讀過程中有所收獲！

1，基金分類

(1)貨幣基金:主要用於投資和短期貨幣市場工具的開放式基金。其特點是流動性高，收益穩定，風險低。比如余額寶就是壹種貨幣基金。貨幣基金的收益在2%-3%之間。

(2)債券基金:債券份額必須占基金的80%以上。收益壹般在6%~7%，收益比較穩定。

(3)股票型基金:份額超過80%的基金。收益高，高的時候大概是15%，但是風險高。

(4)混合型基金:介於債券型基金和股票型基金之間。

(5)指數基金:這種基金分類實際上應該歸入股票型基金。但是這個基金更重要，我就單獨說了。指數基金是以指數成份股為投資對象，采取完全復制指數權重的方法，以獲得與指數大致相同的收益率為目標的被動型基金。是股票型基金中的被動型基金。指數其實就是選股規則，按照壹定的規則選股。

以滬深300指數為例:由滬深證券中市值最大、流動性最好的300只股票組成，總和反映中國a股市場和股票價格的整體表現。對我們來說是透明的，因為我們知道他投了哪些股票，投了多少。但其他類型的基金對我們來說並不透明。

2.什麽是站內和站外？

(1)場內交易是“買賣”，即在證券市場與其他投資者進行交易，相當於二手市場。場外交易就是“申購贖回”。認購基金實際上是向基金公司申請購買新的基金份額和贖回基金，即基金公司申請賣出戶主包含的基金份額，並返還投資者現金。這相當於壹級市場，投資者直接與基金公司進行交易。

(2)場內交易是實時交易，壹天有無數個價格。對於場外交易，每天只有壹個價格，最終交易價格以當日收盤時的基金單位凈值為準。

3.投資基金需要繳納哪些費用？

(1)管理費、托管費、申購贖回費、交易傭金、銷售服務費。

4.基金凈值

基金凈值是指每只基金持有的股票、債券和現金的市值。這就是我們所說的價格。比如支付寶的基金凈值是1.829元。

5.投資指數基金真的會賺錢嗎？

投資指數基金就是投資國家財富。我相信國家總會好起來的，會賺錢的。

6.指數基金的類型

(1)上證50指數:由滬市規模較大、流動性較好的50只最具代表性的a股組成，反映滬市最具影響力的壹批龍頭公司的股價表現。

跟蹤壹個指數的指數基金有很多，那麽應該選擇投資哪壹個呢？篩選標準為:跟蹤誤差小，費率低，成立1年以上，規模1億以上。跟蹤上證50的指數基金，跟蹤較好的場內基金為博時上證50ETF(510710)，場外基金為易方達上證50指數A (11003)。

(2)滬深300指數:滬深300指數由滬市和證券市場市值較大、流動性較好的300只股票組成，綜合反映中國a股市場股價的整體表現。從市值規模來看，滬深300占國內股票市場總規模的60%以上，是a股最具影響力的指數。根據篩選標準，跟蹤滬深300較好的場內指數基金為易方達滬深300發起式ETF(510310)，場外指數基金為易方達滬深300ETF聯接A(110020)。

(3)中證500指數:中證500是滬深兩市最大的301-800只股票，綜合反映了中國a股市場壹批中小公司的股價表現。跟蹤中證500較好的場內基金是易方達中證500ETF(510580)，場外基金是南方中證500ETF聯接A(160119)。

(4)創業板指數:創業板指數由選自深圳證券交易所創業板的65，438+000家最大公司組成。跟蹤創業板指數較好的場內基金是易方達創業板ETF(159915)，場外基金是郭芙創業板指數(161022)。

(5)中證紅利指數由中證指數公司編制，從滬深兩市選取近兩年平均現金分紅率最高的100只股票。比較好跟蹤的基金是場外大成中證紅利(090010)。

7.行業指數基金

行業指數基金是指選股時只需要投資哪些行業。比如醫藥100，中證消費指數等。

摩根士丹利和標準普爾在2000年推出了全球行業分類標準。將行業劃分為10個壹級行業，建立行業指數。然而，事實並非如此。

所有行業都值得投資。

(1)消費行業:主要是維持我們正常生活的各種消費品。比如農副食品，酒，飲料等等。

消費品行業是需求最穩定的行業。無論經濟狀況如何，日常消費都是不可或缺的。這是巴菲特最喜歡的行業之壹。中證消費指數由中證800指數中必要的消費類股票組成。跟蹤較好的場內基金為匯添富中證主消費ETF(159928)，場外基金為匯添富中證主消費ETF聯接(000248)。

(2)醫藥行業:醫藥行業自然更容易賺錢。因為每個人都離不開生老病死，藥是人類的基本需求，我們不會因為經濟不景氣而停止吃藥看病。醫藥100指數選取醫藥行業市值最大的100家公司，權重相等，每只股票的比重為1%，定期平衡。這樣就大大分散了單壹醫藥股的風險。任何醫藥股在醫藥100指數中所占比重都很小。跟蹤的比較好的指數基金是國聯安中證醫藥100(000059)場外。

8.混合基金

說白了就是各種資金混在壹起。

9.什麽是定投？

定投就是定期把錢投在壹個投資產品上。定投分為三種投資方式:

壹次性投入:是壹種不用動腦的購買姿態。

定期定額:是固定時間的固定金額，屬於定投的基礎基金。簡單粗暴不假思索。而不考慮價格而購買固定金額的方法，會使收益打折扣，資金得不到高效利用。

不定期額度:時間固定，但投資金額不固定。我主動在便宜的時候多買，貴的時候少買甚至不買，基金便宜的時候可以多買基金份額。定期不定期投資回報率最高。那麽妳壹定要選擇這種投資方式。

10，定制投資計劃

(1)投資什麽樣的基金:低估值的指數基金，最好是組合，可以分散風險。

(2)投資多少錢:很多人因為沒有計劃而虧損。決定投資指數基金是壹個長期的過程，至少有3-5年的心理準備。如果妳把需要的錢放在1-2年，就拿去定投。需要用錢的時候，很可能市場還沒漲，很容易虧損。建議取余額的壹半進行定投。

(3)頻率是多少:每周還是每月？長此以往，也就差不多了。但是工薪族建議每月定投，在發工資的第二天定投，起到強制儲蓄的作用。

(4)何時出售:

1)按獲利點:獲利點後，整單或分批賣出。如果是分批賣出，如果繼續上漲，壹旦跌到妳設定的回撤點，就全部賣出。止盈點壹般設置在15%以上。優點:這種方法根據妳設置的止盈點的高低，導致投資時間不同。如果設置止盈點為20%，可能1-2年遇到壹次。對投資者更友好，更快的落袋為安。缺點:可能會錯過大牛市的收益，在牛市開始時賣出。賣出後市場可能漲了不少，不太容易找到其他被低估的資產。

2)根據估值:低估區域定投，正常估值區域停止定投，繼續持有，高估區域分批賣出。優點:收入高。通常高估的是牛市，會有1-3倍不等的漲幅。缺點:需要較長時間，需要耐心等待牛市的到來。壹輪牛熊大概是7-10年。

11，加倉

(1)快速下跌法:當天上證指數下跌3-4點，而自己的基金下跌4點，可以補基倉，補2倍。

(2)緩跌法:資金充足時加倉:如每月定投1，000元。

當浮虧10%時，2000元基數翻倍。

當浮虧20%時，4000元的基數會增加4倍。

當浮虧30%時，8000元的基數會增加8倍。

資金不足時，加倉:比如每月定投1000元。

浮虧10%時，增加基數1000元。

浮虧20%時，2000元基數翻倍。

當浮虧30%時，4000元的基數會增加4倍。

如果大盤處於震蕩上行行情，可以將10%的比例調整到5%，以免市場調整幅度小，沒有加倉機會，錯過攤低成本的機會！