目前智能投資有五種模式:智能賬戶交易、智能市場資訊、智能持倉分析、智能投資者理財規劃、陪伴投資機器人。
涉及上述領域的主流機構既有傳統證券資訊提供商，也有微網、錢大白等互聯網金融公司。證券公司、期貨公司壹般會選擇上述公司合作，引入第三方智能投顧服務，提高客戶服務質量。