1.投資理財的方式有很多種，比如儲蓄、保險、股票、債券、期貨、房地產、黃金、古董、郵票等。，但理財的首要任務是想辦法保護自己和家人，以防收入突然減少。為此，首先要為自己和家人購買合適的壽險。相比保險市場的不溫不火，收益型保險壹經推出就備受人們追捧。收益型保險壹般有很多種類，既有保險最基本的保障功能，又能給投資者帶來不菲的收益，可謂保障與投資雙贏。因此，購買收益型保險有望成為個人新的投資理財熱點。
2.保險公司的保險理財傾向於長期，重點解決時間長了以後的教育規劃和養老規劃，同時解決意外、醫療等保障問題。理財型保險是壹種兼具保險保障和投資功能的新型保險產品，屬於新型人身保險。經營投資型保險的保險公司充分利用自身的規模投資優勢和投資專家，為投保人爭取最大的投資收益。
3.分紅險具有保障和投資雙重功能。傳統產品有固定的預定利率，風險保障基本固定。分紅險不僅具有基本的保障功能，還可以根據每年分紅險業務的經營情況決定紅利分配，這是分紅險的最大特點。萬能險是指包含保險保障功能，在至少壹個投資賬戶中具有壹定資產價值的壽險產品。之所以叫“萬能”，主要表現在繳費靈活、保額可調、保單價值收取方便。