海西北京中天銀匯公司采取T+0和分散式櫃臺集中交易的期貨交易模式，進行標準化合約集中交易，是國務院明令禁止的期貨或變相期貨交易模式。正如清聯辦胡經生處長所言：貴金屬分散式櫃臺交易是嚴重違規的。便利用非法手段購買私人信息和電話，反復宣傳以少的投入，獲取高的回報的承諾，圈套投資者入圈，低工資招聘初中、高中畢業生冒充高級理財師，投資顧問、分析師帶盤反向操作，讓百分之九十五以上的客戶大弧度虧損。尤其是六旬以上的老人和婦女，利用他們對人的善良和單純，對增加財富的晌往，於是采取可鄙的手段以詐騙謀取暴利。