壹）銀行卡賬戶在開立後壹直處於非本人使用的狀態，間接形成了出租、出借賬戶，違反了《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》關於存款人使用銀行結算賬戶，不得出租、出借銀行結算賬戶的規定，且銀行卡未發放至客戶本人手中，壹旦被他人利用從事洗錢、詐騙等非法活動，勢必會給銀行帶來壹定的資金風險和法律風險。
（二）當前經濟環境比較復雜，社會上從事非法金融活動十分猖獗，不法人員因不願泄露自身的真實身份壹般會利用他人證件開立銀行賬戶，或在社會上收購他人銀行賬戶，從事非法活動，嚴重擾亂社會金融秩序，同時也加大了銀行防範外部風險的難度。
（三）銀行卡被他人使用有可能帶來的風險隱患，更不了解壹旦卷入經濟糾紛，不僅會給自身利益帶來損害，同時還會加大資金監管失控的風險。
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