期貨保證金制度的出現應該從建立期貨合約的初衷講起，最初是為了給現貨商提供規避風險的工具，但是現貨商不可能拿出現貨同樣的資金在期貨市場上面做交易，所以采取提交保證金，作為壹種擔保的手段，讓現貨商能夠在期貨市場上面用壹小部分的錢買入和現貨相同數額的期貨合約。
杠桿效應肯定是註定高風險，譬如大豆，期貨行情顯示的價格為1000元每噸，壹手為10噸，妳至少要做壹手，那麽當妳下單時候，其實妳是做10噸的大豆。那麽壹手大豆合約的實際價格是1000*10=10000元。保證金收取12%，那麽妳做壹手大豆的價格是10000*12%=1200元。行情每跳動壹下，顯示價格為1001，如果看漲的話，那麽已經盈利10元。
以上是我的答案，希望幫到妳。