在1992年-1993年期貨市場盲目發展的過程中，多家香港外匯經紀商未經批準即到大陸開展外匯期貨交易業務，並吸引了大量國內企業、個人的參與。由於國內絕大多數參與者並不了解外匯市場和外匯交易，盲目的參與導致了大面積和大量的虧損，其中包括大量國有企業。
1994年8月，中國證監會等四部委聯合發文，全面取締外匯期貨交易（保證金）。此後，管理部門對境內外匯保證金交易壹直持否定和嚴厲打擊態度。
1993年底，中國人民銀行開始允許國內銀行開展面向個人的實盤外匯買賣業務。至1999年，隨著股票市場的規範，買賣股票的盈利空間大幅縮小，部分投資者開始進入外匯市場，國內外匯實盤買賣逐漸成為壹種新興的投資方式，進入快速發展階段。據中央電視臺報道，外匯買賣已經成為除股票之外最大的投資市場。
與國內股票市場相比，外匯市場要規範和成熟得多，外匯市場每天的交易量大約是國內股票市場交易量的1000倍，所以盡管在交易規則上不完全符合國際慣例，國內銀行開辦的個人實盤外匯買賣業務還是吸引了越來越多的參與者。
總體來看，國內絕大多數的外匯投資者參與的是國內銀行的實盤交易，而保證金交易，由於國內尚未開放，以及國家的外匯管制政策，國內投資者尚需待以時日。 忌用結余資金投資
如果您使用家庭的生活費用來投資，萬壹有所虧損，會直接影響您的生活。同時也會是您的心理處於下風，所以在決策時很難保持客觀以及冷靜的心態。
知己知彼
要了解自己的性格，屬於沖動、情緒化型、膽小型或是敢虧不敢賺的人，都不適合這個市場，成功的投資者大多數能夠控制自己的情緒以及有嚴謹的紀律性。 應依帳戶金額衡量交易量,勿過度交易。壹般來說，每次交易風險不要超過賬戶資金的10%依據這個規則，可有效地控制風險，壹次交易過多的口數是不明智的做法，很容易產生失控性的虧損。
要成為成功投資者，其中壹項原則是隨時保持3倍以上的資金以應付價位的波動。假如閣下資金不充足，應減少手上所持的買賣合約，否則，就可能因資金不足而被迫“斬倉”以騰出資金出來，縱然後來證明眼光準確亦無濟於事。
外匯交易不能只靠運氣和直覺
如果您沒有固定的交易方式，那麽妳的獲利很可能是很隨機，即靠運氣。這種獲利是不能長久的。或者說某壹天運氣不好將有同樣虧損。交易的直覺很重要，但只靠直覺去做交易則是個冒險行為，了解獲利產生的原因及發展出妳個人的獲利操作手法才是最重要.
善用停損單減低風險
當妳做交易的同時應確立可容忍的虧損範圍，善用停損交易，才不致於出現巨額虧損，虧損範圍依帳戶資金情形。萬壹止損了也不要婉息，因為妳已除去行情繼續轉壞，損失無限擴大的風險。
學會徹底執行交易策略，勿找借口推翻原有的決定
為了避免這個致命性錯誤的產生，必需記住壹個簡單的規則：不要讓風險超過原已設定的可容忍範圍，壹旦損失已至原設定的限度，不要猶豫，立即平倉！
交易資金要充足
帳戶金額越少，交易風險越大，因此要避免讓交易帳戶僅夠50點波動水平，這樣的帳戶金額是不容許犯下壹個錯誤，但是，即使經驗豐富的外匯交易人也有判斷錯誤的時候。
錯誤難免，要記取教訓，切勿重蹈覆轍
錯誤及損失的產生在所難免，不要責備妳自己，重要的是從中記取教訓，避免再犯同樣的錯誤，妳越快學會接受損失，記取教訓，獲利的日子越快來臨。另外，要學會控制情緒，不要因賺了錢而驕傲，也不用因損失而沮喪。交易中，個人情緒越少，妳越能看清市場的情況並做出正確的決定。要以冷靜的心態面對得失，要了解交易人不是從獲利中學習，而是從損失中成長，當了解每壹次損失的原因時，即表示妳又向獲利之途邁進壹步，因為妳已找到正確的方向.
順勢操作，勿逆勢而行
要記住市場古老通則：虧損部位要盡快終止，獲利部位能持有多久就放多久。另壹重要守則是不要讓虧損發生在原已獲利的部位上，面對市場突如其來的反轉走勢，與其平倉於沒有獲利的情形也不要讓原已獲利的倉位變成虧損的情形。
切勿有急於翻身的交易心態
面對虧損的情形，切記勿急於開立反向的新倉位欲圖翻身，這往往只會使情況變的更糟。只有在妳認為原來的預測及決定完全錯誤的情況之下，可以盡快了結虧損的倉位再開壹個反向的新倉位。不要跟市場變化玩猜壹猜的遊戲，錯失交易機會，總比產生虧損來的好.
每次都是獨立交易
切忌把兩次或以上的交易聯系起來！記住每次交易都是獨立的交易。
“過去的價位”也是壹項相當難以克服的心理障礙。不少投資者就是因為受到過去價位的影響，造成投資判斷有誤。壹般來說，見過了高價之後，當市場回落時，對出現的新低價會感到相當不習慣；當時縱然各種分析顯示後市將會再跌，市場投資氣候十分惡劣，但投資者在這些新低價位水平前，非但不會把自己所持的貨售出，還會覺得很“低”而有買入的沖動，結果買入後便被牢牢地套住了。因此，投資者應當“忘記過去的價位”。
例如在121.00沽日元後在120.50止損。3天後，經過分析，認為美元將上漲現價可以買入美元沽日元，但現價為120.80，這時，不要認為上次交易在120.50止損，現在要在120.80沽很不劃算，非要等回落至上次止損位120.50以下才入市。這樣的聯系不但沒有幫助，而且容易錯失良機！只要經過分析，確定本次交易的入市、止損、獲利價位，就可果斷入市.