外匯風險管理五原則1，交易必須止損。不設止損，還不如不交易。只有設置了止損，才能有效控制即將到來的交易風險，避免虧損時損失慘重。
2.風險與收益之比要達標。要想在外匯市場上獲利，提高和積累交易成功的概率是必不可少的。當我們交易時，我們必須確保我們盈利的可能性大於我們虧損的可能性。
3.掌控自己的資金。很多人都有爆倉的經歷。我們之所以爆倉，是因為我們沒有控制好自己的資金。有時候占用資金太多，會導致我們後續資金的短缺，對市場變化沒有足夠的應變能力。輕倉交易比重倉交易實用得多。
4直面損失。虧損是每個人都會經歷的，沒有人能不虧損。只有了解這壹點，我們才能積極面對損失。不要怕虧錢，趕緊忘掉，然後全心投入下壹筆交易。
5.風險管理是最重要的。炒外匯投資最重要的是安全。我們投資的原因是為了改善我們的生活，所以不要把我們用來生活的資金拿來交易。不能有壹夜暴富的心態，重倉交易不可取。
外匯風險管理方法:(1)企業運營中的外匯風險管理1。選擇或匹配好定價貨幣。
(1)選擇計價的本位幣。
選擇本幣作為定價貨幣，不涉及貨幣兌換，進出口商沒有外匯風險。
(2)選擇自由兌換貨幣進行定價。
選擇壹種可自由兌換的貨幣作為計價和結算貨幣，便於外匯資金的配置和使用，壹旦發生外匯風險，可以立即兌換成另壹種有利的貨幣。
(3)選擇有利的外幣定價。
關註貨幣匯率的變化趨勢，選擇有利的貨幣作為計價結算貨幣，是根本的防範措施。壹般原則是什麽？硬收軟付？。因為壹個結算幣種的選擇關系到貨幣匯率的走勢，關系到其他國家的談判程度，關系到貿易條件，所以在實際操作中壹定要綜合考慮，靈活掌握，真正選擇到有利的幣種。
(4)選擇？壹個籃子？錢
用兩種以上的貨幣來計算價格，可以消除匯率變動帶來的風險。典型？壹個籃子？貨幣是特別提款權和歐洲貨幣單位。
(5)軟硬貨幣搭配
軟貨幣和硬貨幣之間存在負相關關系。合理搭配可以降低匯率風險。當雙方在選擇計價貨幣時難以達成理解時，可以采用這種折中的方法。對於機器設備的進出口貿易，由於時間長、金額大，也可以采用這種方式。
2.套期保值的余額抵銷法
(1)余額法又稱配比法，是指當壹筆交易發生時，交易主體進行與該筆交易在幣種、金額、收付日期上完全相同，但資金流向相反的另壹筆交易，以抵消兩筆交易所面臨的匯率變動的影響。
具體來說，有兩種類型:
第壹種是單平衡法。這種方法可以包括兩個方面:壹是嚴格意義上的單項平衡；第二，壹般意義上的單平衡。是指在外匯交易中，收付的幣種壹致，借入、使用、收付、償還的幣種壹致，從而規避或降低風險。
第二種是綜合平衡法，是指在交易中使用多種貨幣，軟硬貨幣結合，多種貨幣並存，單壹多空頭寸合並，從而抵消多空頭寸或在壹個時期內基本平衡各種收付貨幣。這種平衡方法比單壹平衡方法更加靈活有效。
(二)配對是指交易主體利用兩種資金的流動性對沖來抵消或降低風險的方法。
與余額法相比，其特殊之處在於余額法是基於同壹幣種的套期，而組匹配規則是基於兩種幣種的套期。配對方式靈活易用，但如果配對不當，會產生新的風險。所以壹定要註意集團對貨幣的選擇。
(三)借款，是指有遠期外匯收入的企業為防範外匯風險，向銀行借入同幣種、同金額、同期限的貸款的方法。
其特點是可以改變外匯風險的時間結構，將未來的外匯收入從銀行貸出用於現在控制，消除了時間風險。屆時，外匯收入將用於償還銀行貸款。但這種方法只是消除了時間風險，仍然存在外幣對本幣價值變動的風險。
(4)投資是指企業在面臨壹筆未來的外匯支出時，將閑置資金換成外匯進行投資，在付匯日期到來時，以投資的本金和利息(或利潤)支付外匯。
壹般的投資市場是短期貨幣市場，投資標的是銀行定期存款、存單、銀行承兌匯票、國庫券、商業票據等。這裏需要註意的是，如果投資者投資本幣，只能消除時間風險；只有把本幣換成外幣進行再投資，才能同時消除貨幣兌換的價值風險。
投資法和借款法都是通過改變外匯風險的時間結構來規避風險，但又各有特點。前者是把未來的支付搬到現在，後者是把未來的收入搬到現在，這是最主要的區別。
3.使用國際信貸
(1)外幣出口信貸(指出口國銀行為解決國內出口商的現金流困難或滿足國外進口商的資金需求，向國內出口商或國外進口商提供低息貸款的壹種融資業務)。出口信貸)
在延期付款的大型設備貿易中，出口商將進口商承兌的5年以內的遠期匯票無追索權地出售給出口商所在地的金融機構，以提前獲得現金。該法有四個特點:①貸款用途有限，只能用於購買出口國的出口商品；利率低於市場利率，利差由政府補貼:屬於中長期貸款；④出口信貸的發放與信用保險相結合。它包括兩種形式:壹種是供應商信貸，即出口商所在銀行提供的貸款；二是買方信貸，即出口商所在銀行向國外進口商或進口商的銀行提供的融資便利。出口商可以利用賣方信貸來規避外匯風險。
出口商以商業信用方式銷售貨物時，立即將發票、匯票、提單等相關單據出售給承銷應收賬款的財務公司或專業機構，收取全部或大部分貨款，從而獲得金融融資。
(2)福費廷
在這種交易中，出口商及時得到貨款，並及時將外匯兌換成當地貨幣。它實際上轉嫁了兩種風險:壹是通過向金融機構出售遠期匯票並立即獲得現金消除了時間風險，通過將現金換成本幣也消除了價值風險，從而出口商將外匯風險轉嫁給了金融機構；第二，福費廷是壹種拋售行為，也是將到期進口商不付款的信用風險轉移給金融機構，這也是福費廷交易與壹般貼現的最大區別。
(3)事實
出口商在對收匯沒有把握的情況下，往往會找保理商做擔保代理業務。這種業務有多種結算方式，最常見的方式是折扣。由於出口商可以及時收到大部分貨款，與托收結算相比，既避免了信用風險，又降低了匯率風險。
上述三種國際信貸中，出口信貸和福費廷屬於中長期融資，而擔保代理業務屬於短期貿易信貸的壹種，其特點是:①不能對出口商行使追索權；②保理機構提供廣泛全面的服務；③保理機構墊付貨款。進口商和出口商的保理組織在這項業務中發揮了重要作用。
4.使用系列對沖方法
(1)在合同中增加套期保值條款。
套期保值條款是雙方通過協商同意在貿易合同中增加貨幣收付條件，以分擔未來匯率風險。在套期保值條款中，以相對穩定的貨幣或綜合貨幣單位對交易金額進行套期保值，並在清算時根據支付貨幣調整套期保值貨幣的當前匯率。在長期合同中，經常采用這種做法。這種方法主要包括:①黃金保全條款；②錢幣保存；③?壹個籃子？貨幣保值。合同中約定使用多種貨幣保值，原理和硬幣保值是壹樣的。
(2)價格調整和保值
調價保值包括漲價和降價。在國際貿易中出口幣進口軟幣是比較理想的選擇，但有時也只能是？壹廂情願？。有些場合，出口要收軟幣，進口要強制用幣。這時候就要考慮實施調價和對沖的方法，即出口提價，進口降價，把風險降到最低。具體方法有兩種:①加價保值；2壓低價格。
5.開展各項外匯業務。
(1)現貨合同法
指近期有外匯債權或債務的公司與外匯銀行簽訂即期合同賣出或買入外匯，以消除外匯風險的方法。現貨交易需要實現資金反向流動，防範外匯風險。企業近期如有出口收匯，應賣出相應的外匯頭寸；如果近期有進口支付，企業應購買相應的即期外匯。
(2)遠期合同。
指有外匯債權或債務的公司與銀行簽訂賣出或買入遠期外匯的合同，以消除外匯風險的方法。
具體做法是:出口商簽訂貿易合同後，按當時的遠期匯率提前賣出合同金額和貨幣遠期，收到貨款時再按原匯率交貨。進口商提前買入所需外匯遠期，在支付貨款時按原匯率交割。這種方式的優點是:壹方面，防範外匯風險的成本固定在壹定範圍內；另壹方面，將不確定的匯率波動因素轉化為可計算的因素，有利於成本核算。這種方法可以在規定時間內實現兩種貨幣的風險沖銷，同時可以消除時間風險和價值風險。
(3)期貨合約。
指持有遠期外匯債務或債券的公司委托銀行或券商買入或賣出相應的外匯期貨，以消除外匯風險的方法。這種方法主要包括:①？多頭對沖？；②?空頭對沖？。
(4)期權合約。
與遠期外匯合同法相比，該法具有保值功能。因為遠期法必須按當時約定的匯率執行，現值並不能保證未來值。而期權合同法可以根據市場匯率的變化做出任何選擇，即可以履行，也可以不履行。期權費的最大損失。進口商和出口商運用期權合同法的具體方式有:①進口商應買入看漲期權；②出口商應購買看跌期權。
(5)互換合同。
是指擁有遠期債務或債權的公司與銀行簽訂賣出或買入即期外匯的合同，然後買入或賣出相應的遠期外匯以防範風險的壹種方式。套期保值和套期保值的區別在於，套期保值是基於壹個已有交易的反向交易，而掉期是同時進行兩個反向交易。在掉期交易中，兩筆外匯交易的幣種和金額相同，但交易方向相反，交割日期不同。這種交易常見於短期投資或短期借貸業務中的外匯風險防範。
(6)利率互換(interestrateswap)
它包括兩種形式:壹種是不同期限的利率互換，其原理如表5-1所示；另壹種是不同方式的利率互換(壹般為固定利率和浮動利率)，其原理如表5-2所示。通過互換降低融資成本和風險。
(七)其他規避風險的措施
主要包括:①易貨貿易；②提前或推遲結匯。
外匯風險管理方法:(二)銀行的風險管理如上所述，外匯銀行是外匯市場的主要參與者。他們不僅可以充當客戶交易的經紀人，還可以自行交易，賺取差價利潤。因此，銀行加強外匯風險管理非常重要。
1.內部配額管理
這種管理主要是防範外匯交易風險，包括自營外匯業務風險和代客交易風險。當銀行形成代客戶買賣的開倉時，風險也隨之而來。
首先，在設定限額時，銀行必須分析影響限額規模的各種因素，包括:
(1)外匯交易損益預期
在外匯交易中，風險與收益成正比。銀行最高管理層對外匯業務收入的預期越高，對外匯風險的承受能力就越強，限額也就越大。
(2)損失容限
在外匯交易中，控制虧損比實現盈利目標更容易。銀行的虧損容忍度取決於其資本規模。虧損承受能力越強，可以設置的交易量就越大。
(3)銀行在外匯市場的角色
銀行可以參與外匯市場活動，可以是普通參與者，也可以是市場活躍分子(jobber)，甚至是市場領導者(market-1 header)。銀行在市場上扮演的角色不同，額度也不同。
(4)交易貨幣
交易的幣種越多，交易的數量和交易量就越大，允許的交易金額也就越大。
(5)交易員的素質
交易員的水平和經驗越高，允許的交易金額就越大。
其次，在上述基礎上，確定交易限額的類型，包括:
(1)即期外匯頭寸限額
這壹限額壹般根據交易幣種的穩定性、交易的難易程度、相關業務的交易量等因素確定。
(2)貨幣市場頭寸限額
這壹限額的設立應考慮交易的難易程度、借貸期限的長短和借貸貨幣利率的穩定性。
(3)交換限制。
在制定該限額時，必須考慮期限的長短和利率的穩定性。同時，應建立不對稱遠期外匯缺口限額。
(4)開倉限額
未平倉(Open position)是指由於沒有及時平倉而形成的某種貨幣的多頭頭寸或空頭頭寸。開倉限額壹般要求開倉量和允許時間。
(5)切損限額
2.外部配額管理
這種管理方式主要是為了規避交易中存在的清算風險、信用風險和國家風險。
具體措施是:
(1)建立清算限額。
為防範清算風險和信用風險，銀行根據同業銀行和客戶的資本實力、業務風格、財務狀況等因素設定可給予的限額，並根據情況變化定期調整限額。
(2)建立發布限制
指銀行根據同業銀行的資產負債、經營狀況和財務狀況確定的放貸額度。對於不同的跨行銀行，放款額度是不壹樣的。貸款數額應根據情況的變化進行調整。交易員必須按照規定的額度進行放款，超額放款將被視為越權。
(3)設定貸款限額
意思是銀行壹般會根據不同地區和國家=銀行來設定限額，讓信貸資金有壹個合理的分配比例。除了控制貸款總量外，還應調整貸款費用以補償風險，即區分不同對象，采取不同的貸款利率和費用。
(3)外匯儲備的風險管理
外匯儲備風險管理是壹國金融宏觀管理的重要組成部分。儲備貨幣的匯率變化對其價值也有很大影響。如果儲備貨幣出現貨幣危機，會給使用這種貨幣作為國家儲備資產的國家帶來巨大損失。因此，外匯儲備的管理意義重大，尤其是在壹些發展中國家。
外匯儲備風險管理的方法可以歸納為四種類型:
(1)質量管理，重在選擇最佳儲備貨幣；
(2)數量管理，其核心是衡量壹個國家在壹定時期內應持有的最佳或最優儲備。
(3)結構性管理，關鍵在於相關儲備貨幣的有效組合，從而使外匯儲備資產保值、
(4)投資管理，主要是依法設立專門的管理和投資機構對外匯儲備資產進行投資，使其在盡可能保值的基礎上增值。
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