“財務管理”壹詞最早出現在20世紀90年代初的報紙上。隨著中國股票和債券市場的擴大，商業銀行和零售業務的日益豐富，以及公民收入的增加，“理財”的概念逐漸流行起來。
擴展信息:
理財方式:
投資者在進行投資理財之前，需要開立相應的投資理財賬戶。為防止投資者陷入投資理財誤區，造成財產和精神損失，投資者在開立儲蓄、保險、股票、債券、外匯、期貨、黃金等投資理財賬戶時，應到符合國家監管要求的正規金融機構辦理。
中國的金融機構主要分為銀行、保險、證券三部分。但從投資理財渠道來看，證券公司可以為投資者提供更多的投資理財渠道，申請更多類型的投資理財賬戶。壹些金融工具(如債券)也可以通過各種渠道(銀行或證券公司)開設投資理財賬戶。
壹般來說，銀行可以通過銀行開設的投資理財賬戶辦理儲蓄產品、銀行理財產品、基金產品，大型銀行也可以通過銀行系統購買國債。由於銀行網點分布較廣，通過銀行渠道開立的投資理財賬戶，均可在銀行櫃臺辦理。