指導閱讀
作者簡介
序
表示感謝/感激
致讀者
術語
教學建議:銀行業務與金融服務管理導論
第1章變化中的金融服務部門概述
1.1簡介1
1.2什麽是銀行2
1.3金融體系和競爭性金融機構5
1.4銀行及其競爭對手向公眾提供的服務8
1.5影響所有金融機構的主要趨勢16
1.6商業銀行管理目錄(英文版，第八版)18
概要20
關鍵詞21
練習21
在線練習22
參考文獻25
附錄1a銀行和金融服務業的就業機會25
第二章政府政策和監管對銀行和金融服務的影響29
2.1簡介29
2.2銀行監管30
2.3主要銀行法規33
2.4 265438+20世紀出現的新法律、法規和監管策略43
2.5對與銀行競爭的非銀行金融機構的監管
2.6中央銀行系統對銀行和其他金融機構的決策和政策的影響52
概要58
關鍵術語59
練習59
在線練習60
參考文獻62
第三章銀行和金融服務的組織和結構
3.1簡介65
3.2商業銀行的組織和結構
3.3銀行公司的組織結構
3.4銀行組織結構和類型概述71
3.5跨州銀行和1994+0的《拉格爾-尼爾·克洛斯-州銀行和分行效率法案》
3.6適應21世紀的銀行組織類型:金融控股公司83
3.7合並和收購正在重塑金融服務部門的組織結構
3.8銀行主要競爭對手組織結構的變化85
3.9規模和效率:大型金融機構能否以更低的成本運營87
3.10金融機構的目標及其對運營成本、效率和績效的影響89
概要92
關鍵術語93
練習93
在線練習94
參考文獻96
第四章銀行、分行、自動櫃員機、電話銀行服務及網上銀行服務的設立99
4.1簡介99
4.2特許新金融服務機構的設立100
4.3美國銀行特許計劃101
4.4監管機構對新設銀行創始人的常見問題102
4.5決定申請銀行牌照的主要考慮因素103
4.6新註冊銀行數量及特點104
4.7新設金融機構業績104
4.8設立全業務分支機構:選址與設計106
4.9自動限制服務設施的建立和監管113
4.10家庭銀行和辦公銀行117
4.11未來金融服務設施120
匯總123
關鍵術語123
練習124
在線練習125
參考127金融機構業績和財務報表
第五章銀行及其主要競爭對手的財務報表129
5.1簡介129
5.2銀行資產負債表和損益表概述130
5.3資產負債表(經營狀況報告)131
5.4利潤表的構成145
5.5主要非銀行金融機構財務報表151
5.6財務報表的主要特征153
匯總154
關鍵術語155
練習155
在線練習160
參考164
附錄5a金融服務業信息來源164
第六章銀行及其主要競爭對手的績效測評167
6.1簡介167
6.2銀行績效考核168
6.3銀行主要競爭對手業績指標189
6.4規模對性能的影響191
匯總192
關鍵術語193
練習193
在線練習197
參考200
附錄6a利用財務杠桿和其他分析工具跟蹤金融機構績效:銀行統壹績效報告和銀行控股公司績效報告201資產負債管理技術與風險規避。
第七章可變利率的風險管理:資產負債管理和久期技術209
7.1簡介209
7.2資產負債管理策略210
7.3利率風險:最嚴峻的管理挑戰之壹211
7.4利率風險規避的目標之壹218
7.5作為風險管理工具的持續時間概念228
7.6使用期限避免利率風險+0
7.7工期缺口管理的限制238
概要239
關鍵術語240
練習240
在線練習243
參考文獻246
第八章金融期貨、期權、互換等風險規避工具在資產負債管理中的應用247頁
8.1簡介247
8.2衍生合同的使用248
8.3金融期貨合約:在未來以預定價格進行的證券交易250
8.4利率選項262
8.5銀行期貨和期權交易的規定和會計準則268
8.6利率互換269
8.7利率上限、利率下限和利率上限和下限275
概要277
關鍵術語278
練習278
在線練習281
參考文獻283
第九章利用資產支持證券、貸款銷售、備用信用證和信用衍生工具進行風險管理285
9.1簡介285
9.2貸款和其他資產的證券化286
9.3出售貸款以籌集資金和降低風險295
9.4備用信用證可以降低不付款或不履約的風險。
9.5信用衍生產品:降低資產負債表信用風險敞口的合同301
摘要307
關鍵術語307
練習307
在線練習309
參考文獻311銀行及其主要競爭對手的投資組合和流動性頭寸管理
第10章銀行的投資功能和金融服務管理313
10.1簡介313
10.2金融機構可用的投資工具314
10.3常用貨幣市場投資工具315
10.4常見資本市場投資工具319
10.5新興投資工具320
10.6銀行實際持有的投資證券322
10.7影響投資證券選擇的因素324
10.8投資期限策略335
10.9期限管理工具338
概要342
關鍵術語343
練習343
在線練習345
參考文件349
第11章流動性和準備金管理策略和政策351
11.1簡介351
11.2流動性的需求和供給352
11.3為什麽金融機構經常面臨重大流動性問題354
11.4流動性管理策略355
11.5預測流動性需求358
11.6法定準備金和貨幣頭寸管理370
11.7影響後備來源選擇的因素378
11.8全球央行的準備金要求380
概要380
關鍵術語381
練習381
在線練習385
參考387銀行及其主要競爭對手的資金來源管理
第12章存款服務的管理和定價389
1簡介389
12.2銀行及其他存款機構提供的存款服務種類390
12.3不同類型存款利率393
12.4存款相關服務的定價398
12.5存款成本加利潤定價法398
12.6用邊際成本確定存款利率400
12.7基於整體客戶關系的存款定價方法406
12.8基本(生命線)銀行服務:對低收入客戶的重要服務408
匯總410
關鍵術語411
練習411
在線練習413
參考417
第13章非存款負債管理419
13.1簡介419
13.2債務管理與客戶關系原理419
13.3可用非存款資金來源422
13.4其他非存款資金來源的選擇435
概要443
關鍵術語444
練習444
在線練習446
參考文件449
第14章投資銀行、保險及其他費用收入來源451
14.1簡介451
14.2投資銀行452
14.3投資產品銷售458
14.4手續費收入來源之壹:信托服務462
14.5保險相關產品銷售464
14.6金融服務多元化的好處467
14.7金融機構內部的信息流470
概要472
關鍵術語473
練習473
在線練習474
參考文件477
第15章資金管理479
1簡介479
15.2資本的職能480
15.3資本和風險481
15.4資本的種類484
15.5銀行歷史上的壹個重大問題:需要多少資本？
15.6巴塞爾國際資本標準協議:發達國家的歷史性協議488
15.7美國資本標準500的變化
15.8如何滿足資金需求502
摘要507
關鍵術語508
練習508
在線練習511
參考512為企業和消費者提供貸款。
第16章貸款政策和程序515
16.1簡介515
16.2貸款種類516
16.3信用監管519
16.4貸款手續522
16.5信用分析:優秀貸款的決定因素524
16.6貸款客戶信息來源531
16.7典型貸款協議的構成533
16.8貸款審查536
16.9問題貸款處理537
概要539
關鍵術語539
練習540
在線練習542
參考文件544
第17章企業貸款與定價547
1簡介547
17.2企業貸款簡史548
17.3公司貸款種類548
17.4短期企業貸款548
17.5長期企業貸款552
17.6企業貸款申請分析554
17.7客戶財務報表財務比率分析556
17.8比較企業客戶的表現與其所在行業的整體表現563
17.9根據企業財務報表編制現金流量表566
17.10企業貸款定價573
摘要580
關鍵術語581
練習581
在線練習585
參考文獻586
第18章消費信貸、信用卡和房地產貸款589
18.1簡介
18.2個人和家庭貸款種類590
18.3消費信貸的特征593
18.4消費信貸申請評估594
18.5消費信貸申請示例596
18.6消費信貸信用評分599
18.7適用於消費信貸的法律法規603
18.8房地產貸款607
18.9新聯邦破產條例613
18.10消費信貸和房地產貸款定價:貸款利率和其他條款的確定14
匯總621
關鍵術語621
練習622
在線練習625
參考626未來金融業的全球管理
第19章金融服務業的收購和合並629
19.1簡介
19.2並購方興未艾630
19.3金融服務業兼並快速發展的原因632
19.4選擇合適的合並對象636
19.5合並成長之路639
19.6完成合並交易的方式640
19.7美國銀行合並條例641
19.8歐亞銀行合並新規645
19.9如何成功合並646
19.10金融機構合並研究
匯總651
關鍵術語652
練習652
在線練習654
參考文獻655
第二十章國際銀行和銀行金融服務的未來659
20.1簡介659
20.2國際銀行的組織形式660
20.3國際銀行監管
20.4銀行在國際市場上提供的服務
20.5國際銀行未來面臨的問題676
20.6銀行和金融服務的未來682
概要686
關鍵術語687
練習688
在線練習690
參考690