1、首先企業提供項目有關的全部文件資料。
2、資金方主辦人閱悉後，邀請企業法定代表人或（委托人）洽談，雙方簽訂前期合作意向書。
3、企業邀請投資方前往項目所在地考察，編制考察報告，項目投資價值分析報告書，聘請有關專家論證。
4、投資方與用款企業簽訂聯辦委托貸款合同，企業提供合同生效的全部文件資料。
5、辦理抵押手續，抵押物應為符合《擔保法》規定的可抵押的財產，且由銀行認可的專業評估機構評估，並依法辦理有效的抵押登記。 6、委托方、用款企業、受托銀行，三方在銀行簽訂委托貸款合同（合同是按銀行格式化文本簽署）。
7、委托方帶齊手續和開戶額度到銀行開立聯辦委托貸款專用帳戶。 8、委托方和企業已簽訂的抵押合同送公證處，辦理抵押公證手續，委托方按合同約定的金額安排轉款。