資金池（CashPooling）也稱現金總庫。最早是由跨國公司的財務公司與國際銀行聯手開發的資金管理模式，以統壹調撥集團的全球資金，最大限度地降低集團持有的凈頭寸。
現金池業務主要包括的事項有成員單位賬戶余額上劃、成員企業日間透支、主動撥付與收款、成員企業之間委托借貸以及成員企業向集團總部的上存、下借分別計息等。不同的銀行對現金池有具體不同的表述。
擴展資料
“集合運作”是指利用統壹集中管理的方法，將不同時間發行的各類理財產品所募集的資金，統壹運用於符合該資產池投資範圍的各類標的資產。這壹條是資金池的出水管，保證池中水通過流動獲得收益。
“期限錯配”是指資產池理財產品資金來源方的期限，與資金運用方的期限不完全相同，典型的就是“以短配長”，即資金來源方的期限短於資金運用方。這壹條水龍頭相當於調整進出水管的流量，保障資金池的平穩安全。
“分離定價”是指同壹資產池發售的各款理財產品收益水平，壹般不與該款理財產品存繼期內集合性資產包的實際收益直接掛鉤，而是根據集合性資產包預期的到期收益率分離定價。
參考資料
百度百科-資金池