壹、常見信用卡套現行為的類型
1.持卡人個人行為:持卡人玩“別人花自己的卡”的把戲，將別人的購物賬戶刷到自己的卡裏增加積分，同時購物者將現金返還給持卡人。
2.持卡人通過支付商戶手續費獲得現金。壹般都是利用商戶的POS機進行虛假交易，信用卡上的金額被劃掉。商戶或“貸款公司”、“中介公司”當場支付現金(支付持卡人現金)，持卡人支付給商戶的手續費低於銀行。
3.持卡人使用壹些網站或公司的服務來獲得現金，如“支付寶”或中國移動的“在線購買預付卡”服務來獲得現金。
4.小額套現免費:方法是在壹些商場或其他可以刷卡消費的地方，持卡人結賬時用現金支付，收銀員先收現金再用自己的信用卡刷出相應的消費，達到小額套現的目的。
二、銀行風險控制行為識別
1.信用卡單筆金額超過信用卡限額90%或信用卡直接空卡；
2.刷卡時間為非營業時間，比如午夜刷壹大筆錢；
3.突發境外刷卡交易，比如當天，我早前在境內商戶刷卡，突然境外大額消費來了，然後在境內商戶刷卡，很容易被風控；
4.同壹臺POS機內連續多次交易，如60分鐘內交易超過三筆，且交易金額多為整數；
5.定時，機設，卡設，額度交易。