2、由於眾多小企業在發展過程中普遍面臨資金約束，存在貸款需求的小企業數量眾多，這就增加了客戶經理準確甄別客戶的難度。因此，需要小額信貸客戶經理對於小額信貸的特征以及貸款技術有深刻的理解與掌握。
3、由於小額信貸的特點，就決定了小額信貸的技術要求與傳統的大企業貸款存在不同之處。在進行小額信貸的過程中，對於客戶貸前的調查是決定貸款能夠取得成功的關鍵。這壹環節是客戶經理工作的重要內容。因此，在小額信貸運作過程中，客戶經理是貸款機構的“發動機”，是貸款能夠成功的重要影響因素。
4、與大型企業能夠提供完整的財務報表、足夠的抵押物不同，小企業在這些方面往往存在困難，因此，小額信貸客戶經理在與客戶打交道的過程中，更需要獲取小企業客戶的現金流狀況、經營狀況等信息，甚至還需獲取小企業主的個人品德、信用狀況等“軟信息”以便用於交叉檢驗。
5、壹旦與小企業客戶建立起貸款關系，貸後需要客戶經理對貸款進行聯系跟蹤，通過保持與小企業客戶的聯系以便於隨時發現貸款可能存在的風險。這也凸顯了小額信貸客戶經理在維護客戶關系中的重要性。同時，在與客戶建立溝通聯系的過程中，有意識地培養客戶的誠信意識也是小額信貸客戶經理的工作內容之壹。因為對於小額信貸而言，不僅僅是壹個發現客戶的過程，更是壹個培養誠信客戶的過程。