首先，從交易的附言或規律性中尋找可疑交易。
銀行對賬單除了格式中包含的內容外，還包含交易附言、備註等補充信息。可以從備註等附加備註中調查可疑信息的線索。另外，從交易日期和交易金額可以發現可疑物品。比如每月同壹時間發生同樣的定期交易，這些行為也會引起銀行的註意。所以可以通過這些邏輯篩選出有效信息，也省去了企業貸款時查看明細流水的時間。
第二，按交易對象分析。
它可以從交易對象匯總中劃分出該期間客戶的所有支出，並按金額排序，從而判斷客戶與主營業務的相關性，也有助於采購部門的精準采購。也可以看出，客戶的支出與主營業務無關，這部分信息也很重要，因為這部分信息可以揭示客戶的資金流向。在此基礎上，我們可以進壹步與客戶核對應收賬款余額，以驗證當前客戶明細的準確性。
另外，銀行對賬單中要註明，企業單位每月需要進行銀行對賬。連續三個月未按時繳納的，可以凍結企業賬戶。還會影響企業後續貸款。