1，面試
因為項目貸款壹般都是中長期貸款，涉及金額比較高，所以前期需要大量的溝通和調查。去銀行面試客戶經理，主要介紹公司性質，註冊地，經營年限，產品，股東，經理，融資需求，用途等等。此外，還需要介紹項目進展、自有資金比例、申請程序等。
2.接受
銀行收到貸款申請後，需要成立項目小組，對項目的合法合規性、建設條件、盈利前景等進行初步判斷。不符合要求的將直接拒絕，如果接受，將進行深入調查。
3.調查
貸款申請人需要提供詳細的資料，如貸款申請書、營業執照、組織機構代碼證、國(地)稅登記證、貸款卡、開戶許可證、印鑒樣本、個人信用查詢授權書及其他必要的證件和賬冊。另外還有壹些驗資報告、公司章程、負責人身份證明、財務報表、抵押物證明等。，以及與項目相關的詳細信息。
銀行收到資料後，還會進行現場調查，核實相關資料是否完整真實，也會對項目未來發展做出預估。
4.貸款
銀行會出具分析報告，告知借款人審批結果，然後簽訂合同，等待貸款發放。