為規避利率風險，商業銀行根據自身風險偏好選擇缺口管理或零缺口資金配置策略。缺口管理是指商業銀行預期市場利率的變化趨勢，事先對利率敏感性缺口進行調整，以期從利率變動中獲得預期之外的收益。譬如，預期利率上升，商業銀行通過增加敏感性資產或減少敏感性負債，將利率敏感性缺口調整為正值。零缺口資金配置策略是指商業銀行將利率敏感性缺口保持在零水平，無論利率如何變動均不會對銀行凈利差收入產生影響。這是壹種穩健保守的風險管理策略，但也因此失去獲取超額利潤的市場機會。
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