無論是對於商業銀行主動營銷的客戶還是向商業銀行提出貸款需求的客戶，信貸客戶經理都應盡可能通過安排面談等方式進行前期調查。前期調查的主要目的在於確定是否能夠受理該筆貸款業務，是否投入更多的時間和精力進行後續的貸款洽談，以及是否需要正式開始貸前調查工作。