1，以小貸公司名義非法集資。
2.以小額貸款公司名義非法吸收或變相吸收公眾存款。
3.小額貸款公司工作人員采用非法手段討債或指使他人非法討債。
4.小額貸款公司發放的貸款實際利率超過司法解釋規定的上限或者低於中國人民銀行公布的貸款利率下限的；
5.小額貸款公司非法洗錢、抽逃註冊資本或者以貸款形式變相抽逃註冊資本。
6.小貸公司有表外業務。
7.小貸公司向其股東和行業主管部門明令禁止的行業發放貸款。
8.小額貸款公司從事對外擔保業務，跨區域經營，超經營範圍開展業務，發放超額大額貸款。
9、其他法律法規和主管部門禁止的。