交叉檢驗的依據來自於信息支持性文件（如收據，發貨單等）和同各個與需要檢驗信息相關的第三方的交流信息（如家庭成員對經營、貸款用途的描述，供應
商和交易者對交易的描述等）。交叉檢驗的作用主要體現在：通過系統的總結積累和相互交流才能進行有效的交叉檢驗，考察客戶提供的信息是否互相矛盾，進而防
止客戶出現真實情況隱瞞，預防風險的出現。