註冊:建立個人賬戶和密碼；
綁定:實名認證制度；
充值:充值到個人金融賬戶；
投資:根據公開的標的信息(包括企業信息、法人信息、貸款金額、期限、項目描述等。)，選擇喜歡的項目點擊投資，投資方向自由掌控。也可以選擇自動投標功能，系統會根據理財經理的設置條件自動匹配符合條件的項目；
好處:每月還款日自動記錄理財利息，記錄到期本金。