金融機構的現金是指實際的現金，即需要支付的現金量，存款是指為企業和私人客戶存放在銀行的錢，即銀行的負債，兩者密切相關。因此，銀監局明確規定:1，資本充足率不得低於8%；2.貸款余額與存款余額之比不得超過75%；3.流動資產余額與流動負債余額的比例不得低於25%；4.同壹借款人的貸款余額與商業銀行資本余額之比不得超過65，438+00%；
(存款是指其他部門存放在金融機構的錢)妳要說的是同業拆借，要遵守中國人民銀行的規定，禁止用借入的資金發放固定資產貸款或進行投資。拆借資金僅限於繳納足夠的存款準備金，留足準備金，歸還人民銀行到期貸款後的閑置資金。借入資金用於彌補票據結算和銀行間外匯頭寸的不足，解決臨時性流動資金的需要。
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