結算方式是正確的。
妳還應該為妳的利息收入繳納企業所得稅。
營業稅稅目註釋規定，貸款是指將資金貸給他人的行為，按照“金融保險”稅目征收營業稅。根據這壹規定，非金融機構之間的資金拆借也屬於將資金拆借給他人的行為，應認定為借貸行為，按“金融保險”稅目繳納營業稅。