1、了解客戶的經營狀況和信用記錄，評估客戶的信用風險和還款能力。這有助於機構在決定是否向客戶提供貸款或信用額度時，進行更加準確的風險評估和信用評級，降低貸款違約和壞賬的風險。
2、了解客戶的業務需求和偏好，更好地為客戶提供個性化的金融服務和產品，提升客戶滿意度和忠誠度。