合規風險包括法律風險、相關規則或政策的風險以及支持實施的缺陷。模式風險主要來源於以下短板:經營模式選擇不當、過度擔保程度不當；質押方式和監控力度選擇不合理，業務結算與業務不匹配，資金運用不合理，不必要的個人擔保或第三方擔保方式，不必要的損害保險，監管機構控制方式選擇不當，財產評估報告方式不當。流程風險主要是指存貨融資質押業務流程缺乏標準化和信息化帶來的風險。具體操作風險主要包括銀行的具體操作風險和第三方物流企業的具體操作風險，與具體操作者的素質和水平密切相關。