1、首先要在心態上明確，營銷主要是為客戶服務的，然後在開拓客戶的過程中，巧妙運用現有資源，建立新的客戶關系。面對陌生客戶，營銷是很難取得成功的，所以建立關系是十分有必要的。
2、探需求主要是指對客戶需求進行適當挖掘。推方案就是指向客戶推薦壹套存款、貸款方案，比起直接向客戶推薦產品，認為客戶規劃資產的時候推薦存款、貸款產品會更有效果。排除客戶在整個整個營銷過程中對我們存在的排異議，最後抓住關鍵時機即可達成交易。