銀行對整數值的消費金額比較敏感，所以對於像1000、5000等整數值的消費。，銀行會懷疑是持卡人的取現行為，容易進入內部風控名單。
不同行業的商戶都有自己的營業時間，所以每個人每天的刷卡消費時間要和自己的實際營業時間相匹配。比如服裝店半夜消費不符合正常邏輯，這類情況也會被銀行嚴密監控。