1，按每天每萬元(自然日)0.01萬元計算(不計息)。
2.放款當天會產生利息。
3.退回的部分當天不會產生利息。
制作如下表格:
1，壹欄輸入日期，並設置日期格式。
2.在B欄中輸入相應的數字，借貸為正，還款為負(作為本金)。
3.在A2中填寫第壹筆貸款的日期，在B2和C2留空，起息日為零。
4.C3輸入=((a3-a2)* sum(b $ 2:B2)+B3)* 0.01+C2？並填入公式。
5.A11輸入？= "本息合計:" &；MAX(C2:c 10)+SUM(B2:b 10)“萬元(本金:“&；SUM(B2:b 10)；“萬元，總利息:“&；馬克斯(C2:c 10)；“萬元”。
總數可以根據上表的變化自動生成。