1、通過保險規劃未來目標。
2、確定性，保險將會幫助人們鎖定壹個財務目標，確保在任何情況發生時都能使目標得以實現，即使重大疾病發生甚至死亡的不幸事件，保額將幫助投保人實現曾經規劃的目標。
3、靈活性，保險產品，尤其是投資連結保險及累積式分紅保險，在資產配置方面具有高度的靈活性，靈活的繳費及支取以適應廣泛的財務規劃需求。
4、流動性，大多數保險產品提供了良好的流動性，也提供了保單貸款的方式，保單的現金價值按照壹定比例直接從保險公司取得貸款，幫助客戶解決暫時資金周轉困難的問題。