預計流動性盈余或赤字計算方式為流動性盈余(+)或赤字(-)=預期總存款變化—預期總貸款變化。資金來源與運用法是指銀行通過預測資金來源與占用數量來預測流動性需要量，進而組織資金來源，滿足流動性需要的壹種方式，現在，經營管理層可以開始計劃利用什麽來源的流動性資金。首先評估銀行流動性資產的存量，看看哪些資產可能利用。然後決定是否有充足的借入資金來源。例如，銀行可能已經與其緊要的往來銀行建立起了借款信貸額度。銀行要確保信貸額度仍然有效且足以滿足預測所需的借入額。
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